Graças à tecnologia há uma variedade de aplicativos para economizar dinheiro, reduzir custos e aumentar seus investimento. Entre contas, empréstimos e compras diárias, a vida pode ficar cara, e com o orçamento apertado a independência financeira pode parecer um sonho ainda mais distante.
Por isso, separamos uma lista dos melhores apps para economizar dinheiro. Assim, você conseguirá controlar seu orçamento pessoal e familiar e conquistar a tão sonhada liberdade financeira – mesmo se você ainda não souber por onde começar. Confira!
Aplicativos para economizar dinheiro
1. Guia Bolso
O nosso dia a dia é cheio de pequenas despesas que acabam acumulando no final do mês. Por isso, saber exatamente o quanto você gasta por mês é essencial para controlar as finanças.
Guardar os comprovantes dos cartões de débito e crédito e anotar todas as despesas em uma planilha de gastos, pode ser feito de forma mais fácil e prática com uma ferramenta de controle financeiro, como o aplicativo Guia Bolso.
O app pode ser usado pelo computador ou smartphone e oferece também a opção de consultar se há pendências financeiras no seu CPF, além de te auxiliar a desenvolver a sua meta rumo à independência financeira. Além disso, o app fornece categorias para você avaliar quais setores você mais gasta. O aplicativo tem certificação internacional, portanto é seguro.
2. Mobills
Mobills é um aplicativo gratuito que permite que você estipule metas para gastar menos e poupar mais, além de te auxiliar a acompanhar as despesas por categoria. Isso é fundamental para que você entenda exatamente quais estão sendo os pontos críticos no seu orçamento e onde você está gastando mais.
O Mobills conta com uma interface intuitiva e fácil de usar para você acompanhar suas movimentações financeiras sem complicação. Ele também tem uma categoria para cartão de crédito, além de permitir que você analise todos os seus dados financeiros através de gráficos e relatórios personalizados.
3. Organizze
O aplicativo Organizze tem mais de 2 milhões de usuários, e permite ter suas contas e cartões num único lugar e te ajuda a avaliar exatamente para onde vai o seu dinheiro. No app de finanças você categoriza todos os seus lançamentos e tem gráficos simples para controle de suas contas. O mais interessante é que não é necessário uso constante da internet para ter acesso aos dados.
A ferramenta possui também o recurso Metas com intuito de levar você a atingir seus objetivos e a mantê-lo no caminho certo para evitar compras desnecessárias. Com a versão básica, que é gratuita, você já consegue colocar suas finanças em dia, planejar e ter um melhor controle no orçamento pessoal e familiar. O app está disponível para Android e iOS.
4. Calculadora do Cidadão
O Banco Central do Brasil disponibiliza online a Calculadora do Cidadão. O aplicativo permite simular cálculos financeiros simples do dia a dia com o objetivo de auxiliar o cidadão em suas necessidades financeiras cotidianas.
Além de orientar sobre quais transações compensam mais, se é melhor poupar ou ter uma aplicação, etc. A Calculadora do Cidadão está disponível para Android e iOS.
5. Spendee
O app te auxilia a acompanhar seu fluxo de caixa. E ao conectar suas contas bancárias todas as suas transações são importadas para o Spendee. Com o Speed você tem uma visão geral completa do seu fluxo de caixa, analisar suas finanças, personalizar suas categorias e ainda receber alertas e lembretes para pagar a conta ou não exceder o orçamento.
6. Wisecash
O Wisecach foi desenvolvido para auxiliar no controle financeiro pessoal. O app te ajuda a manter um registro do que você gasta para ver como as pequenas despesas se somam, organizando por grupos de sua preferência.
Você pode consultar de forma fácil os relatórios e gráficos que mostram como você pode planejar e quanto deve economizar e definir os limites certos para o seu orçamento.
7. Finance
Um de seus pontos positivos é a possibilidade de adicionar contas nacionais e de outros países para realizar o controle financeiro do usuário. Além disso, o aplicativo possui uma função que permite cadastrar listas de compras que contam com atualização de preços, o que pode facilitar ainda mais o seu dia-a-dia.
8. Jimbo Mobile
Desenvolvido pela Federação Brasileira de Bancos, a FEBRABAN, o aplicativo permite anotar cada gasto especificando cada um deles. Além disso, ele te ajuda a lembrar datas de pagamentos e fazer a sua organização pessoal.
9. Minhas Economias
Este aplicativo é um gerenciador financeiro e visa a estimular a educação financeira por meio de criação de metas e planejamento de gastos. E para lançar as receitas e despesas não é preciso estar conectado à internet, pois tudo fica registrado no celular, e quando estiver online é só fazer a sincronização com a sua conta no site do Minhas Economias.
10. Toshl Finance
Neste app, o gerenciamento das finanças é feito com ajuda de um personagem, que deixa tudo mais lúdico e divertido. Ele te ajuda a controlar o orçamento e regula o que pode e o que não pode ser gasto pelo usuário.
Além disso, por meio do sistema do app, é possível controlar sua carteira de criptomoedas e PayPal. Porém, o mais vantajoso do Toshl é que ele pode ser usado com qualquer moeda do mundo, o que facilita em uma viagem internacional.
Como controlar gastos e economizar dinheiro?
Todos nós temos boas intenções quando se trata de economizar dinheiro, certo? Dizemos a nós mesmos que começaremos a economizar assim que atingirmos um determinado objetivo, ou uma idade específica, receber um aumento de salário ou a velha ideia de “quando sobrar dinheiro”.
Mas, na realidade, você só vai começar a economizar dinheiro quando desenvolver hábitos de consumo saudáveis e sua necessidade futura se tornar mais importante do que os seus desejos atuais.
Por isso, mudanças simples no dia a dia podem te ajudar a encontrar o caminho mais rápido para economizar dinheiro em pouco tempo. Quer um exemplo? Os pagamentos mensais de dívidas são o maior obstáculo para economizar dinheiro. Dívida rouba sua renda!
Portanto, a melhor maneira para controlar gastos e começar a economizar é simplesmente se conscientizar de suas finanças e hábitos de consumo. Com a compreensão do seu orçamento e das suas verdadeiras necessidades, você pode começar a economizar mais dinheiro do que jamais imaginou.
Para economizar dinheiro com eficiência, considere estratégias de médio e longo prazo, como pagamento de dívidas, e táticas de curto prazo, como parar de comprar no drive-thru todo final de semana, por exemplo.
Embora você não consiga revisar todos os seus hábitos de consumo da noite para o dia, com tempo e persistência, você pode aprender a economizar dinheiro. Mas para isso você deve criar um hábito de registrar suas receitas e despesas mensais.
Então, se você está querendo começar a economizar para o futuro, confira os aplicativos de finanças mais populares que podem te ajudar neste processo. Mas antes, entenda a importância de ter um orçamento financeiro pessoal.
A importância de ter um orçamento financeiro pessoal
O orçamento é uma das ferramentas mais importantes para ter em seu planejamento financeiro. Sem um orçamento você corre o risco de gastar além do necessário.
O orçamento é um detalhamento e um plano de quanto dinheiro você recebe e quanto gasta todo mês.
Você pode imaginar um negócio se tornando bem-sucedido se não acompanhasse suas receitas e despesas? O mesmo vale para as suas finanças pessoais. Sem um orçamento bem definido e um plano para gerenciar seus gastos todos os meses, seu caminho para o sucesso financeiro pode acabar sendo muito mais complicado do que precisa.
Ou seja, a falta de controle orçamentário dificulta ainda mais a alcançar suas metas financeiras, por exemplo: economizar para um fundo de emergência, comprar uma casa, fazer uma viagem e até investir para garantir uma boa aposentadoria.
Portanto, ao criar seu orçamento, concentre-se em incluir as seguintes categorias:
- Despesas mensais fixas e variáveis;
- Gastos mensais;
- Economia (sim, a economia deve ser tratada como uma despesa);
- Fundo de emergência;
- Metas realistas, entre outros.
Adote uma mentalidade positiva em relação ao orçamento, pois isso garante que você encontre o caminho certo para alcançar a segurança financeira.
Você pode usar aplicativos de orçamento que podem ser configurados para alertá-lo quando um pagamento estiver vencendo ou os gastos estiverem passando do limite da sua meta. Esses aplicativos te ajudam a tomar medidas necessárias para colocar suas finanças em ordem. Vamos conhecê-los?
Para economizar dinheiro, não basta ter um app
Estabelecer um plano financeiro é essencial para controlar as finanças e atingir objetivos específicos. Priorize suas metas! Se você estiver com dificuldade para controlar seus gastos e não sabe como criar um plano para ter um controle de suas finanças, é hora de repensar seu futuro.
Seguir um caminho com um orçamento realista e poupar dinheiro, mesmo que pareça desafiador, permite que você progrida em direção às suas metas financeiras de longo prazo.
Aproveite as diversas opções de aplicativos gratuitos de controle financeiro que vão garantir que você tome decisões financeiras com antecedência, o que facilitará para você cobrir despesas, pagar suas dívidas e, é claro economizar para investir no seu futuro.
Descubra qual estratégia de organização de planejamento funciona melhor para o seu orçamento.
Agora, se você já está fazendo um controle orçamentário e está pensando em investir mesmo com pouco dinheiro, aqui na INCO você pode aproveitar excelentes oportunidades.