No contexto econômico mundial atual, a crescente interconexão dos mercados financeiros, junto aos avanços tecnológicos, têm criado um ambiente interessante para se investir internacionalmente. Nesse contexto, várias pessoas estão encontrando razões para considerar a diversificação de suas carteiras em ativos estrangeiros.
Embora as vantagens dos investimentos internacionais possam variar de acordo com o perfil e os objetivos de cada investidor, alguns benefícios são mais reconhecidos. A diversificação é talvez o mais evidente deles, já que ao investir em diferentes mercados os riscos podem ser mitigados. Além disso, a exposição a diferentes moedas pode te dar uma proteção contra oscilações econômicas e políticas que possam afetar negativamente o real.
No entanto, o universo dos investimentos internacionais também pode apresentar desafios e complexidades distintas, por isso, nese artigo vamos te dar uma visão geral sobre os investimentos internacionais, abordando as razões pelas quais isso pode ser vantajoso, os principais desafios e as estratégias para dar os primeiros passos nesse mercado.
O que são investimentos internacionais
Os investimentos internacionais se referem à alocação de recursos financeiros fora do país, o que te permite aproveitar o crescimento econômico de países ou setores em expansão, que podem superar o desempenho de economias específicas em determinados momentos.
Essa perspectiva, como sabemos, atrai investidores em busca de novas oportunidades de rentabilidade, além de proporcionar uma visão mais abrangente das tendências e perspectivas globais. Contudo, é importante ressaltar que os investimentos internacionais contém muitos desafios e riscos, por isso, devemos estar preparados para estudar sobre os mercados que se deseja investir e avaliar as particularidades de cada região.
Porque investir em ativos internacionais
Diversificação
Ao investir em ativos internacionais, os investidores têm a oportunidade de diversificar suas carteiras além das fronteiras nacionais, o que reduz o risco associado a uma exposição excessiva a uma única economia ou setor.
Acesso a novos mercados
Como mencionamos, investir internacionalmente oferece acesso a mercados e setores que podem estar em diferentes estágios de desenvolvimento, o que pode ser uma forma de aproveitar tendências e oportunidades exclusivas em todo o mundo.
Oportunidades de crescimento
Investir em países ou regiões com potencial de crescimento pode oferecer a perspectiva de retornos mais elevados, embora essa abordagem também esteja associada a um maior nível de risco.
Proteção contra volatilidades
Ao investir em moedas estrangeiras, você fica mais protegido contra diferentes movimentos da economia que possam de alguma forma prejudicar a sua carteira.
Otimização de oportunidades fiscais
Alguns países oferecem incentivos fiscais para investidores estrangeiros, tornando os ativos internacionais uma opção interessante para minimizar a carga tributária.
Acesso a empresas multinacionais
Ao investir internacionalmente, você consegue participar em empresas multinacionais líderes em seus setores. Essas empresas, como operam em várias regiões, podem proporcionar estabilidade e maior potencial de crescimento.
Desvantagem em investir em ativos internacionais
Riscos cambiais
Investir em moedas estrangeiras expõe os investidores a riscos cambiais, ou seja, flutuações nas taxas de câmbio podem afetar negativamente o valor dos ativos, impactando os retornos em moeda local.
Além disso, mudanças abruptas nas condições econômicas ou políticas de um país também podem influenciar a taxa de câmbio, e, consequentemente, o desempenho dos investimentos.
Risco político e regulatório
Cada país possui sua própria legislação, o que pode levar a mudanças nas regras e regulamentos que afetam negativamente os investimentos.
Barreiras culturais e linguísticas
Investir em mercados internacionais pode envolver desafios relacionados à compreensão de culturas e práticas comerciais diferentes. Ademais, a falta de familiaridade com as questões locais pode dificultar a tomada de decisões, prejudicando a eficiência e o desempenho dos investimentos.
Custos e impostos
Investir em ativos internacionais pode implicar em custos adicionais, como taxas de câmbio, custódia, corretagem e impostos sobre ganhos. Esses custos podem reduzir os retornos líquidos e afetar a rentabilidade dos seus investimentos.
Informações limitadas
Nem sempre é fácil acessar informações completas e atualizadas sobre empresas e mercados estrangeiros. Além disso, a assimetria de informações pode levar a decisões erradas, aumentando o risco.
O que considerar para começar a investir fora do Brasil
Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é fundamental conduzir uma pesquisa sobre o mercado de interesse. Isso inclui entender a situação econômica do país, suas políticas fiscais, regulamentações e dinâmicas do mercado financeiro. O conhecimento vai te ajudar a identificar oportunidades e avaliar os riscos de forma mais precisa.
Além disso, como mencionamos, a volatilidade das taxas de câmbio pode impactar significativamente o desempenho dos ativos internacionais em moeda local, por isso, quem deseja começar a investir internacionalmente deve considerar os riscos cambiais e desenvolver estratégias para mitigá-los.
Como já falamos diversas vezes ao longo desse texto, a diversificação é uma das principais vantagens dos investimentos internacionais. No entanto, é essencial determinar como essa diversificação se encaixa na sua estratégia geral de investimento, ela deve ser planejada para refletir os seus objetivos e perfil de risco.
Principais tipos de investimentos internacionais
Mercado de ações internacionais
Investir em ações de empresas estrangeiras é uma das maneiras mais comuns de participar dos mercados internacionais. Os investidores podem adquirir ações individuais de empresas listadas em bolsas de valores de outros países ou investir em fundos de ações internacionais, que reúnem um portfólio diversificado de ações de várias regiões do mundo.
Títulos de renda fixa estrangeiros
Os títulos de renda fixa internacionais, como títulos do governo ou corporativos, também são uma opção de investimento. Esses ativos podem oferecer uma fonte de renda fixa e são uma forma de emprestar dinheiro para governos ou empresas estrangeiras, recebendo juros em troca.
Fundos mútuos e ETFs internacionais
Fundos mútuos e ETFs (Exchange Traded Funds) internacionais são veículos que permitem diversificar os recursos em ativos internacionais. Esses fundos são gerenciados profissionalmente e podem incluir ações, títulos e outros instrumentos financeiros de diferentes países e setores.
Investimento direto em imóveis
Investir em imóveis no exterior é uma opção para os investidores que buscam exposição ao mercado imobiliário internacional. Isso pode ser feito por meio da aquisição direta de propriedades, como apartamentos ou casas, ou por meio de investimento em fundos imobiliários.
Principais custos
Taxas de corretagem e custódia
Essas taxas são cobradas pelas corretoras para executar as transações e manter os ativos em custódia. É recomendável comparar as diferentes corretoras e suas estruturas de taxas para encontrar a opção mais adequada ao seu perfil de investimento.
Impostos sobre ganhos
Ao obter lucros, os investidores podem estar sujeitos a impostos sobre ganhos. A tributação varia dependendo do país de origem dos ativos e das leis tributárias brasileiras, e é importante consultar um especialista para entender as obrigações fiscais relacionadas a esse tipo de investimentos.
Tarifas bancárias e taxas de conversão
O processo de remessa de dinheiro para o exterior e a conversão de moeda envolvem tarifas e taxas bancárias. Além disso, as flutuações cambiais podem afetar os custos de conversão, impactando o valor final dos investimentos internacionais em moeda local.
Taxas de administração de fundos internacionais
Ao investir em fundos mútuos ou ETFs internacionais, os investidores estão sujeitos a taxas de administração cobradas pelo gestor do fundo. Por isso, também é importante analisar as taxas e despesas associadas para garantir que estejam alinhadas com suas expectativas de retorno.
Passo a passo para realizar investimentos internacionais
Defina seus objetivos e perfil de risco
Antes de embarcar em investimentos internacionais, é essencial definir seus objetivos financeiros e compreender seu perfil de risco. Avalie sua disposição para assumir riscos e determine quanto capital está disposto a alocar para essa abordagem de investimento.
Pesquise e conheça os mercados internacionais
Já mencionamos anteriormente que a pesquisa é fundamental ao investir internacionalmente. SE familiarize com os principais mercados e regiões de interesse, compreenda suas particularidades, etc.
Escolha a forma de investimento adequada
Como mencionamos nos principais tipos de investimento, existem diversas formas de investir internacionalmente. Assim, escolha aquela que melhor se alinha com seus objetivos e preferências, levando em conta a diversificação desejada e o nível de risco tolerado.
Conclusão
Investir internacionalmente pode oferecer uma oportunidade interessante de diversificação e crescimento de carteira. No entanto, é importante estar ciente dos principais custos para avaliar se essa decisão faz sentido para a sua carteira.
Portanto, tomando decisões conscientes e fundamentadas, os investimentos internacionais podem se tornar uma parte valiosa da jornada financeira de cada investidor.
