Aqueles que procuram retornos maiores em seus investimentos podem achar atraente aplicar em investimentos de alto risco, com alto potencial de retorno. Contudo, é fundamental ter em mente que esses investimentos normalmente apresentam níveis mais altos de volatilidade e incerteza, aumentando o risco de perda do seu dinheiro.
Mas afinal, como você pode aplicar nessa categoria de investimentos diversificando e diluindo os seus riscos?
Neste artigo, vamos te ensinar o passo a passo para isso!
Vamos lá?
O que são investimentos de alto risco?
Existem vários tipos de ativos que os investidores podem selecionar quando se trata de investir.
Alguns desses ativos são considerados de alto risco, o que significa que possuem níveis mais altos de volatilidade e imprevisibilidade do que outros tipos.
Ações de empresas jovens, projetos imobiliários especulativos e até mesmo moedas digitais podem ser considerados exemplos desse grupo de ativos.
Relação entre investimentos de alto risco e potencial de retorno
Antes de apresentarmos alguns dos principais investimentos de alto risco, entretanto, é essencial apresentarmos e entendermos a relação que existe entre risco e a possibilidade de retorno.
De modo geral, o retorno potencial de um investimento aumenta com seu nível de risco.
Em investimentos de alto risco, como existe possibilidade de perda de dinheiro, os investidores são recompensados por assumirem essa possibilidade.
Em contraste, os investimentos de baixo risco geralmente têm retornos potenciais menores justamente porque os investidores não precisam assumir tanto risco.
Para entender mais, veja esse vídeo que separamos para você:
Quais são os principais investimentos de alto risco?
Ações
Comprar ações de uma empresa na esperança de que seu valor aumente com o tempo é uma estratégia comum de investimento de alto risco.
O desempenho do setor da empresa, da economia como um todo e a saúde financeira da empresa são apenas algumas das variáveis que podem afetar a valorização das ações.
Day trade
Day trade é um método de negociação no qual os investidores compram e vendem ações no mesmo dia para ganhar dinheiro com essa operação.
Ademais, como as flutuações do preço das ações podem ser bastante voláteis em curtos períodos, essa é uma estratégia de investimento de alto risco.
A maioria das operações de day trade são realizadas em ações. E quem faz day trade não analisa e compra uma ação com o intuito de mantê-la durante um tempo, e sim, lucrar com as movimentações diárias de cada papel.
Venture Capital
Venture capital é uma modalidade de investimento direcionada para empresas de até médio porte que tem um alto potencial de crescimento e valorização, mas por serem jovens, ainda tem um faturamento baixo.
Essa forma de investimento pode ser considerada de alto risco porque muitas empresas iniciantes falham. No entanto, se a empresa for bem-sucedida, o investidor receberá um retorno substancial sobre o investimento.
Aqui no Brasil, uma organização famosa por Venture Capital é a Bossanova.
Certificado de Operações Estruturadas (COE)
O COE é, basicamente, uma maneira de investir em empresas brasileiras e não brasileiras, que combina várias modalidades de produtos como renda fixa, variável, derivativos, etc.
Isso permite que a carteira de investimentos fique mais diversificada, e consequentemente com o risco diluído.
Criptomoedas
Se você tem interesse pelo universo dos investimentos, provavelmente já se deparou com alguma coisa sobre criptomoedas por aí.
E é ainda mais provável que você tenha ouvido falar do bitcoin. Uma criptomoeda que, ao atingir sua primeira máxima histórica de quase US $20 mil em dezembro de 2017, fez com que esse tema estourasse no mercado.
Ademais, o bitcoin não foi somente a primeira criptomoeda do mundo, como criou espaço para todas as outras criptomoedas em alta hoje em dia.
As criptomoedas não são controladas por nenhum governo ou Banco Central. Além disso, a tecnologia que elas carregam faz com que sejam caracterizadas como mais do que apenas uma moeda, consequentemente ganhando um maior potencial de crescimento.
Entretanto, antes de adentrar nesse mercado é importante entender o que você deseja ganhar se expondo ao mercado de criptomoedas.
Ter claro nos seus planos o motivo pelo qual você quer entrar nesse mercado, vai também deixar claro pra você qual é a hora de sair se assim você quiser.
Se você começar a investir nesses ativos sem saber por que, vai acabar sem saber também quando é hora de sair.
Além disso, é importante tirar um tempo para estudar sobre esse grupo de ativos. Por ser um mercado novo, ainda é preciso entender como ele funciona, como investir, entender sobre a ausência ou não de regulamentação, tributações, etc.
Como analisar os investimentos de alto risco?
Investimentos de alto risco exigem uma avaliação criteriosa para reduzir a possibilidade de perdas e aumentar a previsibilidade dos resultados.
A análise desses ativos deve levar em consideração fatores como volatilidade, liquidez, fundamentos financeiros e contexto econômico.
Assim, a seguir, apresentamos os principais aspectos que devem ser observados ao avaliar esse tipo de aplicação:
Identificação do nível de risco
O primeiro passo é entender a natureza do risco associado ao investimento. Alguns ativos possuem variações de preço mais intensas devido a fatores como baixa liquidez, instabilidade do setor ou dependência de variáveis externas.
É importante verificar indicadores como volatilidade histórica, beta (no caso de ações) e correlação com outros ativos para compreender o grau de exposição.
Investimentos como opções, contratos futuros e criptomoedas podem apresentar oscilações abruptas, enquanto ações de pequenas empresas tendem a ser mais afetadas por condições específicas do mercado.
Conhecer esses fatores permite uma avaliação mais realista sobre o potencial de valorização e os riscos envolvidos.
Análise dos fundamentos do ativo
Além de observar a variação dos preços, é fundamental analisar os fundamentos que sustentam o investimento.
No caso de ações, isso inclui indicadores financeiros da empresa, como lucro líquido, endividamento, margem operacional e crescimento da receita. Para criptomoedas, pode-se avaliar a tecnologia, a adoção do ativo e a equipe por trás do projeto.
Além disso, fundamentos sólidos aumentam as chances de recuperação em momentos de crise e garantem maior previsibilidade na tomada de decisão.
Empresas com fluxo de caixa positivo, baixa alavancagem e um histórico de crescimento consistente tendem a ser menos vulneráveis a oscilações negativas do mercado.
Avaliação da liquidez
A facilidade de compra e venda do ativo impacta diretamente o risco envolvido. Investimentos com baixa liquidez podem dificultar a saída da posição em momentos de necessidade, forçando o investidor a vender a um preço desfavorável.
É recomendável analisar o volume de negociação diária, o número de participantes no mercado e a existência de demanda contínua.
Ademais, no caso de ativos como fundos de investimento, é importante verificar o prazo para resgates e a política de liquidação. Alguns fundos impõem carências ou taxas adicionais para retiradas antecipadas, o que pode afetar a flexibilidade da estratégia.
Impacto do cenário econômico
Fatores macroeconômicos influenciam diretamente o comportamento de investimentos de alto risco.
Taxas de juros, inflação, políticas governamentais e crises setoriais podem alterar a atratividade de determinados ativos. Um aumento na taxa de juros, por exemplo, pode reduzir o apetite por ações e criptomoedas, favorecendo investimentos mais conservadores.
Acompanhar indicadores econômicos e entender como eles afetam o ativo em questão ajuda a tomar decisões mais informadas. A análise setorial também deve ser considerada, pois algumas indústrias são mais sensíveis a oscilações econômicas do que outras.
Estratégia de diversificação
A análise dos investimentos de alto risco deve incluir a avaliação do impacto que a aplicação terá sobre a carteira como um todo.
Concentrar recursos em um único ativo pode aumentar significativamente a exposição ao risco. A diversificação entre diferentes classes de ativos pode reduzir a volatilidade e proteger o patrimônio contra perdas expressivas.
Além disso, é recomendável considerar diferentes setores, mercados e geografias. Isso evita que um evento isolado afete negativamente toda a carteira de investimentos.
Monitoramento e ajuste da estratégia
A análise de investimentos de alto risco não termina no momento da aplicação.
O acompanhamento contínuo do desempenho, das condições do mercado e dos fatores que afetam o ativo é essencial para ajustar a estratégia quando necessário. Definir pontos de saída e metas de rentabilidade pode evitar decisões impulsivas e minimizar perdas inesperadas.
O uso de ferramentas de análise técnica e fundamentalista pode contribuir para uma tomada de decisão mais embasada.
Além disso, reavaliar periodicamente o perfil de risco e os objetivos financeiros ajuda a garantir que a exposição a esses investimentos esteja alinhada com a estratégia geral da carteira.
Como diminuir a possibilidade de perdas ao aplicar em investimentos de alto risco?
Entenda seus objetivos financeiros e perfil de investidor
Antes de fazer qualquer tipo de investimento, é fundamental entender seus objetivos financeiros e perfil de investidor. Considere quanto risco você está disposto a assumir e seu horizonte de investimento.
Ou seja, você pode escolher ativos de alto risco que se encaixem em sua estratégia de investimento com base nessas considerações.
Diversifique sua carteira de investimentos
A diversificação é uma abordagem comprovada para reduzir os riscos ao investir em investimentos de alto risco.
Em vez de colocar todo o seu dinheiro em um único investimento de alto risco, você diversifica seus investimentos, reduzindo a dependência de um único ativo e diminuindo o risco geral da sua carteira.
Estude sobre a classe de ativos
É fundamental realizar pesquisas antes de investir em investimentos de alto risco.
Isso envolve a realização de pesquisas sobre o investimento, a empresa ou o setor em que você está investindo.
Além disso, a análise criteriosa dos investimentos é essencial. Avaliar a saúde financeira de empresas, estudar o histórico de rentabilidade de fundos e entender os fatores que influenciam os preços dos ativos ajudam a evitar escolhas impulsivas.
Ferramentas de análise técnica e fundamentalista permitem identificar tendências e selecionar investimentos com base em dados concretos.
Gerencie o capital investido
O gerenciamento do capital investido também é uma prática importante.
Aplicar apenas uma parcela dos recursos em investimentos de alto risco evita comprometimento excessivo do patrimônio. Determinar um percentual fixo da carteira para ativos mais voláteis ajuda a manter equilíbrio entre risco e segurança.
Use ordens de stop-loss e stop gain
O uso de ordens de stop loss e stop gain é outra ferramenta que pode proteger contra perdas inesperadas.
O stop loss define um valor mínimo para venda de um ativo, evitando quedas maiores.
O stop gain estabelece um preço de saída para garantir lucros antes de possíveis oscilações desfavoráveis. Essa estratégia reduz a influência da emoção na tomada de decisões.
Vantagens de aplicar em investimentos de alto risco
Alto potencial de retorno
A vantagem mais significativa de empreender um ativo de alto risco é a possibilidade de grandes recompensas financeiras.
Quando comparados aos investimentos de baixo risco, os investimentos dessa categoria podem te proporcionar grandes retornos, permitindo ganhar mais dinheiro em um curto espaço de tempo.
Oportunidade de diversificação
Os investimentos de alto risco geralmente envolvem o investimento em ativos alternativos, como ações de novas empresas, fundos imobiliários ou criptomoedas.
Isso permite que as pessoas diversifiquem sua carteira de investimentos e invistam em diversas classes de ativos.
Acesso a setores inovadores e mercados emergentes
Investimentos de alto risco também podem proporcionar acesso a setores inovadores e mercados emergentes.
Empresas de tecnologia, biotecnologia e energias renováveis, por exemplo, frequentemente apresentam forte crescimento.
Ademais, investidores que alocam recursos nesses segmentos podem se beneficiar da expansão de novos modelos de negócios e do avanço de setores estratégicos.
Desvantagens de aplicar em investimentos de alto risco
Falta de liquidez
A liquidez pode ser limitada em determinados ativos.
Alguns investimentos de alto risco possuem baixa capacidade de conversão em dinheiro sem impacto significativo no preço, o que dificulta a venda em momentos de necessidade.
Assim, mercados menos líquidos podem sofrer com falta de compradores, prolongando o tempo necessário para a saída da posição e aumentando o risco de desvalorização.
Volatilidade
A principal desvantagem é a instabilidade nos preços dos ativos.
Investimentos de maior risco, como ações de empresas emergentes, criptomoedas e derivativos, podem sofrer variações significativas em curtos períodos.
Ademais, oscilações bruscas podem impactar negativamente o patrimônio, especialmente para investidores que não possuem estratégias bem definidas ou que tomam decisões baseadas em reações momentâneas ao mercado.
Risco de perda total ou parcial do capital investido
O risco de perda total ou parcial do capital investido é elevado.
Diferentemente de opções mais conservadoras, onde há previsibilidade na remuneração, ativos de maior risco podem levar a prejuízos caso a empresa não consiga se manter no mercado, um setor entre em declínio ou uma estratégia especulativa não tenha o resultado esperado.
Assim, alguns ativos podem perder valor rapidamente, sem garantias de recuperação em períodos curtos ou médios.
Necessidade de acompanhamento
A necessidade de acompanhamento constante do mercado é outra característica que pode ser considerada uma desvantagem.
Investidores expostos a ativos de alto risco precisam monitorar tendências econômicas, eventos políticos e dados financeiros que influenciam o desempenho dos investimentos.
Além disso, a falta de acompanhamento pode levar a decisões precipitadas ou a uma exposição desproporcional a perdas em momentos de queda.
Custos operacionais e tributários
Os custos operacionais e tributários podem ser mais altos. Alguns investimentos exigem taxas de corretagem, custódia e administração que reduzem a rentabilidade líquida.
Além disso, a tributação pode ser mais complexa e variar conforme a classe de ativo, exigindo planejamento para minimizar impactos financeiros.
Conclusão
Em conclusão, investir em investimentos de alto risco pode trazer retornos financeiros significativos, mas também apresenta riscos substanciais.
Portanto, é importante ter um plano claro e diversificar sua carteira para minimizar esses riscos.
Fazendo isso, você pode aumentar suas chances de alcançar seus objetivos a longo prazo.
