Quem decide entrar no mundo dos investimentos obrigatoriamente deve conhecer Peter Lynch, um dos maiores gestores de fundos de todos os tempos.

Pode-se dizer que Peter Lynch é uma estrela para investidores em todo o mundo. Um dos motivos para isso são suas diversas lições em que compartilha, de maneira simples, como investir. 

Conheça mais sobre quem é Peter Lynch e o que ele pode te ensinar sobre seus investimentos. Boa leitura!

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Quem é Peter Lynch?

Peter Lynch é um dos maiores gestores de dinheiro e investidores mais famosos de todos os tempos. Nasceu em Newton, cidade do Estado de Massachusetts, nos Estados Unidos em 19/01/1944. 

Formado em história, filosofia e psicologia pelo Boston College, ele obteve seu mestrado em Administração de Empresas pela Wharton School, na Universidade da Pensilvânia, em 1968. 

Lynch  foi aclamado por seu sucesso como gerente de portfólio do Fidelity Magellan FMAGX, o fundo mútuo que administrou de 1977 a 1990. Quando Lynch se tornou gerente de Magellan em 1977, o fundo tinha $ 20 milhões em ativos. O forte histórico de Lynch em Magellan atraiu investidores a uma taxa rápida e, em 1983, os ativos do fundo chegavam a US $ 1 bilhão.

Como gerente de carteira do Magellan Fund da Fidelity Investments entre 1977 e 1990, Lynch obteve uma taxa de retorno anual de 29,2%, durante os 13 anos nos quais ficou à frente do fundo, ou seja, mais do que o dobro do que o S&P 500 no mesmo período. 

Além disso, Lynch bateu 99,5% de todos os outros fundos mútuos durante os últimos cinco anos de sua gestão. A seguir, entenda a filosofia de investimentos de Peter Lynch.

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A filosofia de investimento de Peter Lynch

Peter Lynch expõe seu sistema de pensamento sobre negócios usando os princípios do senso comum. Lições a serem aprendidas por qualquer pessoa que deseja investir.

O livro “O Jeito Peter Lynch de Investir” é um dos livros de ações mais populares entre os investidores brasileiros. Ele já escreveu sobre os aprendizados de sua carreira no Fidelity Magellan Fund em dois livros: “One Up on Wall Street” (1989) e “Beating the Street” (1993).

Para concluir seu livro de 1993, ele cita algumas “regras de ouro” que são consideradas lições que ele considera mais importantes, e foram aprendidas em suas experiências de investimentos.

Além de suas responsabilidades de gestão de fundos, Peter Lynch também era apaixonado por educar as pessoas sobre como investir. Peter Lynch era um gestor de fundos versátil. O fundo dele não era classificado como de crescimento, valor ou capitalização média. Era um fundo de valorização de capital.

Peter Lynch conseguiu atingir esse excelente desempenho seguindo princípios muito simples.

Lynch ensina que os investidores médios têm uma vantagem sobre os especialistas. Ele diz que os investidores profissionais geralmente não acham uma ação genuinamente atraente até que várias instituições grandes tenham reconhecido sua adequação e um número igual de analistas respeitados de Wall Street a inclua na lista de recomendações.

Essa “defasagem” dos grandes investidores dá aos investidores médios muitas vantagens, porque eles podem encontrar investimentos promissores muito antes dos investidores profissionais. Aprenda mais a seguir!

Conheça 7 lições de Peter Lynch sobre investimentos

Basicamente as lições de Lynch tem os seguintes princípios:

  • Primeiro, você deve investir apenas no que você entende. 
  • Em segundo lugar, você deve fazer sua lição de casa e pesquisar exaustivamente um investimento. 
  • Terceiro, você deve se concentrar mais na base da empresa e não no mercado como um todo. 
  • Por último, você deve investir apenas a longo prazo e descartar as oscilações do mercado de curto prazo. 

Se você aderir aos princípios básicos dessa filosofia de investimento, Lynch acredita que você estará no caminho certo. Saiba mais.

Lição 1: Para ter sucesso no mundo dos investimentos, tudo que é necessário são algumas ações vencedoras, cujos ganhos vão superar as perdas daquelas que não funcionaram bem.

Quando um investidor sabe escolher de forma inteligente os tipos de investimentos que irão compor a sua carteira, as eventuais perdas são compensadas com o retorno dos acertos.

Lynch nos ensina que o mais importante é que os investidores sejam capazes de acertar cada vez mais, e de cada vez mais de forma consistente.

Lição 2:  A pessoa que virar mais pedras ganha o jogo. E essa sempre foi minha filosofia.

Investir é um esforço e depende de muita pesquisa. Peter Lynch reconheceu isso e foi um trabalhador incansável durante sua gestão como gerente de portfólio da Magellan. 

Muitos investidores podem pensar que essa abordagem baseada em pesquisa está além deles. 

Uma coisa é perceber que a pesquisa é um componente importante de uma filosofia de investimento de sucesso, outra é ter a capacidade de realizar a análise por conta própria. Essa crença vem da percepção de que investir é complicado. 

Aprenda aqui como começar a investir: as melhores dicas para começar com o pé direito.

Lição 3: Todos têm inteligência para acompanhar o mercado de ações. Se você concluiu a matemática do quinto ano, você consegue.

Peter Lynch acreditava que ninguém era intelectualmente incapaz de investir nos mercados financeiros. Essa citação acima é uma das mais famosas de Lynch, e descreve sua perspectiva sobre a habilidade matemática mínima necessária para ter sucesso nos mercados.

Lição 4: A melhor ideia é investir naquilo que já é conhecido, as melhores ações para a compra, são aquelas que já estão no seu portfólio.

Arriscar pode ser até interessante e garantir um bom retorno, entretanto, a consistência de seus investimentos garantem rentabilidade alta, além de proteger a sua carteira de investimentos.

Portanto, se você é um investidor iniciante, invista de forma consistente naquelas ações que você já conhece. O motivo é simples: você garante uma margem de lucros mais alta, e corre menos riscos de perdas.

Lição 5: Escolha um negócio que qualquer idiota possa administrar – porque, mais cedo ou mais tarde, um idiota provavelmente vai dirigi-lo.

Essa citação de Lynch revela que o economista não apenas acredita que qualquer um pode ser inteligente o suficiente para participar de um investimento, como acredita que os investidores individuais podem usar sua experiência pessoal para superar o desempenho dos gigantes do investimento, como empresas e instituições.

Lynch ensina nessa lição que o objetivo final é identificar negócios de alta qualidade com fortes perspectivas de crescimento. Ele também deu ênfase a negócios simples que não exigiam muito conhecimento técnico para liderar.

Lição 6: Aprenda com seus erros.

Peter Lynch ensina aqui que todo grande investidor deve reconhecer seus erros. Sendo importante se concentrar mais tempo estudando seus erros do que seus sucessos. 

Vale usar essa teoria para quando seus investimentos não tiverem uma boa rentabilidade e você avaliar porque a sua teoria estava certa ou errada. 

Lembre-se que mais pessoas perderam dinheiro esperando por correções e antecipando correções do que nas correções reais. Isso quer dizer que tentar prever as altas e baixas do mercado não é produtivo.

Lição 7: Se você precisa de dinheiro, não invista em ações.

Aqui, Lynch foi direto sobre não se arriscar no curto prazo com dinheiro que você não pode perder. O dinheiro necessário nos próximos dois ou três anos deve ser mantido em investimentos de baixo risco. 

Fique longe da mentalidade de investimento rápido e continue investindo no longo prazo. Além disso, colocar 100% dos seus investimentos em um só tipo de aplicação também pode ser um risco de ter prejuízo.

Conclusão

O verdadeiro estilo de investimento de Lynch era flexível o suficiente para se adaptar a tudo o que estava acontecendo no mercado. Ele entendeu que os mercados são cíclicos e os estilos entram e saem de moda. 

No caso de ações que estão em queda, ele explica que é melhor esperar até que a empresa prove seu valor e as ações tenham mudado antes de comprar. 

O ponto principal que Lynch ensina é olhar ao seu redor, porque é onde você tem mais probabilidade de encontrar os melhores investimentos.

Portanto, pesquise, eduque-se financeiramente e escolha investimentos de médio e longo prazo que tragam uma estabilidade e rentabilidade saudável à sua carteira de investimentos.

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E não deixei de compartilhar esse blogpost para que outros investidores possam aprender as lições a respeito do mercado de investimentos.

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