O ROI (retorno sobre o investimento) é um dos mais importantes indicativos econômicos e é um termo bastante comum na análise de investimentos.

Ao escolher entrar para o mundo de investimentos é muito comum ter muitas dúvidas na hora de escolher o tipo de investimento. Com uma diversidade de produtos que o mercado oferece deve-se levar em conta alguns fatores como: prazos, valores iniciais, risco, entre outros. Contudo, o que o investidor muitas vezes esquece é de calcular o ROI.

Você sabe a importância dessa métrica? O ROI é usado comumente para analisar o retorno sobre qualquer tipo de investimento, seja a compra de uma máquina, um imóvel ou uma aquisição de um título de renda fixa para sua carteira de investimentos, entre outros. 

Sendo assim, o proprietário do capital consegue estabelecer quanto ele ganhará em rendimentos para cobrir tudo aquilo que foi investido.

Confira detalhadamente o que é ROI (retorno sobre o investimento), aprenda a calcular o retorno do investimento, por que ele é importante e como ele impacta seus investimentos.

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O que é retorno sobre o investimento ou ROI?

O ROI é a abreviação do inglês return on investment. Como o nome sugere, o ROI mede a eficácia de seus investimentos em um negócio na geração de receita.Toda vez que você investe dinheiro precisa ter uma meta de resultado em mente e uma forma de medi-la para garantir que está tendo lucro. Como? Calculando o retorno sobre o investimento.

Calcular o retorno do investimento é uma forma de medir se sua decisão de negócios está valendo a pena. Fazer isso pode ajudá-lo a entender o que está funcionando e o que não está funcionando e, ainda, te ajuda a otimizar aqueles que já estão dando resultados.

É importante destacar que o ROI não é estático e muitas variáveis podem alterá-lo. Sendo assim, é importante que você calcule o ROI regularmente para saber se o investimento está valendo a pena, ou se você for um investidor iniciante poderá separar investimentos de baixo desempenho de investimentos de alto desempenho.

Como calcular o ROI

Caso você deseje investir na compra de um imóvel, por exemplo, calcular o ROI pode ser uma ferramenta útil para avaliar o valor sobre o investimento.

Até porque, você não está comprando um imóvel para perder dinheiro, não é mesmo?

Em termos gerais, essa métrica financeira geralmente é representada como uma proporção ou porcentagem e é obtida dividindo o ganho ou os benefícios líquidos obtidos com o investimento pelo custo do investimentos.

Vários métodos de cálculo podem mostrar o retorno de um investimento. O resultado final é quanto dinheiro você ganha depois de deduzir vários custos. O ROI tende a ser maior quando os custos são menores.

Há dois tipos de dados necessários para calcular o ROI:

– o custo do projeto de investimento (recursos consumidos para o investimento);

– o lucro do projeto (quando o ROI é calculado antes de iniciar o trabalho); o atual lucro (quando o ROI é calculado durante a operação) e lucro total do projeto (quando O ROI é calculado após o término da operação de investimento).

A fórmula para entender como calcular o ROI consiste em:

ROI = Receita – Custo/ Custo

Veja o exemplo a seguir: se você pensa em aplicar seu dinheiro no mercado imobiliário, por exemplo, você poderá interpretar o ROI da carteira de ações disponíveis.

Suponha que você faça um investimento no valor de R$ 5 mil  e o ganho do seu investimento renda R$ 12 mil, o retorno sobre o investimento foi de 1,4 vezes o valor aplicado inicialmente. 

Utilizando a fórmula de ROI acima, temos:

  • ROI = (12.000 – 5.000) / 5.000
  • ROI = 1,4

Nesse exemplo, o retorno sobre o investimento foi de 1,4 vezes o investimento inicial. Para tê-lo em porcentagem, você pode multiplicar o resultado por 100 – no caso, 140% de retorno.

O valor do ROI pode ser positivo ou negativo. Um ROI negativo indica um projeto não lucrativo. Portanto, a nossa dica é que, você avalie sempre antes de investir. 

Lembre-se também que, ROI não é o mesmo que lucro. O que você obtém desse dinheiro é com base no lucro líquido. O lucro, por outro lado, mede o desempenho do negócio. 

Como o ROI impacta minha decisão financeira?

Como vimos, no universo do investimento é muito comum ouvir a palavra ROI. Para a maioria dos investidores mais experientes, quanto maior o retorno maior o risco.

Isso quer dizer que a pessoa que aceita um retorno de investimento de 12%, por exemplo, também aceita  que haverá maior risco no investimento do que o que rende apenas 3%, certo? Se esse número é bom ou ruim, cabe ao investidor responder, pois somente ele poderá dizer se foi satisfatório ou não ter um retorno mais baixo ou alto.

Isso quer dizer que todo investimento é um risco. Por isso, saber avaliar os riscos de investimentos é um dever de quem deseja começar a investir. Toda aplicação expõe o investidor às perdas, mas seu sucesso está diretamente relacionado ao que ele faz a fim de minimizá-los. 

É necessário destacar que acompanhar o ROI das ações que você pretende investir, seja ela no mercado imobiliário ou em ações na bolsa de valores, por exemplo, é fundamental para que, assim, você saiba quais são as maiores fontes de lucro da empresa que você escolheu para investir.

A métrica de retorno sobre o investimento é frequentemente usada porque é muito fácil de calcular. Como já vimos, são necessários apenas dois números: o benefício e o custo. Mas também é importante levar em conta o fator tempo na hora de calcular o ROI. Continue a leitura e saiba mais.

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Leve em conta o tempo na hora de calcular o ROI

Quando você for analisar o ROI é importante levar em conta o fator tempo. Isso porque um número de ROI mais alto nem sempre significa uma boa opção de investimento.

Por exemplo: dois investimentos têm o mesmo ROI de 30%. No entanto, o primeiro investimento é concluído em dois anos, enquanto o segundo investimento precisa de cinco anos para produzir o mesmo rendimento. Qual você acha mais rentável?

Por isso, o fator tempo deve ser adicionado na hora de fazer o cálculo do ROI, comparando dois investimentos em período e circunstâncias semelhantes.

Conclusão

Vimos que o ROI é um dos indicadores mais importantes na hora de tomar decisões sobre qual investimento fazer. O ROI é um indicador que deve ser frequentemente usado na análise de desempenho e tomada de decisão do investidor, pois ele sempre nos mostra se o investimento será lucrativo ou não. 

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