Para aqueles investidores que gostam de ousar e tem confiança em suas escolhas, o perfil arrojado provavelmente é o que mais se adequará a sua abordagem de investimento, e nesse universo, a construção de uma carteira financeira alinhada ao perfil é uma peça-chave para o sucesso a longo prazo.
Por isso, nesse artigo vamos explorar as especificidades desse perfil, te dando dicas para te ajudar a construir a melhor carteira para investidores confiantes.
O que é o investidor arrojado e suas características?
Entender o perfil arrojado envolve entender suas metas, seu horizonte de investimento, busca de oportunidades, etc. Mas também envolve, acima de tudo, entender as características desse perfil.
Ademais, investidores arrojados geralmente têm uma visão otimista em relação aos mercados, estando dispostos a enfrentar maiores riscos em troca da possibilidade de maiores ganhos.
Além disso, eles geralmente também têm uma maior capacidade de tomar decisões rápidas e confiança na própria análise de mercado.
Características do perfil arrojado
Otimismo e visão de longo prazo
Investidores confiantes, como já mencionamos, têm uma visão otimista sobre o futuro dos mercados e da economia.
Além disso, essa mentalidade geralmente os leva a buscar oportunidades de investimento de longo prazo, resistindo às flutuações mais momentâneas em busca de maiores ganhos ao longo do tempo.
Facilidade em lidar com riscos
A capacidade de lidar com mudanças do mercado sem comprometer a confiança é uma característica-chave.
Ou seja, investidores arrojados compreendem que o caminho para maiores ganhos são cheios de desafios, e também entendem que a resiliência é uma qualidade importante para construir uma carteira rentável a longo prazo.
Tomada de decisão ágil
Investidores confiantes, obviamente não hesitam em tomar decisões rápidas e assertivas.
Ademais, é justamente a confiança em suas análises que permite que eles ajam tão rapidamente diante das oportunidades, aproveitando momentos-chave nos mercados financeiros.
Aceitação calculada de riscos
A confiança não implica em imprudência, mas sim em uma aceitação calculada de riscos.
Ademais, investidores arrojados entendem muito bem a relação entre risco e retorno, fazendo escolhas que se alinham ao seu apetite pelo risco.
Aprendizado contínuo e adaptação
A confiança não os cega para a importância do aprendizado. Ou seja, investidores arrojados estão sempre dispostos a se adaptar às mudanças, buscando conhecimento para aprimorar suas estratégias.
Mais renda variável no portfólio
Investidores arrojados costumam manter uma parcela maior do dinheiro em ativos de renda variável ao invés de ativos da renda fixa. Justamente porquê geralmente estão dispostos a obter maiores retornos em troca de riscos mais elevados.
Disposição para ativos voláteis
Outra característica marcante é a preferência por ativos de maior volatilidade, como ações de empresas em estágio inicial ou pertencentes a setores menos consolidados. Isso porque investidores com perfil arrojado estão dispostos a enfrentar variações expressivas no valor de suas aplicações, desde que percebam potencial de valorização superior no longo prazo.
Abertura a estratégias mais complexas
Esses investidores tendem a explorar abordagens mais sofisticadas, como o uso de derivativos, fundos de private equity, etc. Essa abertura para estratégias complexas decorre da busca por ganhos adicionais e proteção em diferentes cenários de mercado.
Exploração de oportunidades além do tradicional
Além dos mercados tradicionais, investidores arrojados frequentemente procuram oportunidades em setores e nichos menos convencionais. Isso inclui startups, mercados emergentes e até criptomoedas, visando diversificar e ampliar o potencial de retorno.
Diversificação geográfica e exposição a mercados emergentes
A diversificação geográfica é uma prática comum entre os investidores arrojados, que alocam parte de seus recursos em mercados emergentes, buscando capturar o crescimento de economias em desenvolvimento. Essa estratégia, além de aumentar as chances de retorno, reduz a dependência de um único mercado.
E atenção hein: embora eles se destaquem pela exposição a ativos de maior risco, investidores arrojados não abrem mão de estratégias de diversificação e gestão de risco.
Mesmo dentro da renda fixa, eles buscam ativos que, apesar de apresentarem maior risco, podem compor a carteira de maneira a equilibrar o portfólio e mitigar perdas potenciais.
Ser arrojado é necessariamente ser um investidor melhor?
A resposta curta é: não!
Ser arrojado não é necessariamente melhor do que adotar outros perfis de investimento. Essa característica reflete uma maneira particular de lidar com o risco, e não existe uma estratégia universal que funcione para todos os investidores.
Perfis como conservador, moderado e arrojado têm vantagens e desvantagens que variam conforme os objetivos financeiros, o prazo de investimento e a tolerância ao risco de cada pessoa.
Investidores arrojados costumam buscar maiores retornos, mas precisam lidar com oscilações mais intensas, já os conservadores preferem proteger o capital, mesmo que isso signifique aceitar ganhos menores.
Dá só uma olhada nesse vídeo para entender melhor a diferença:
Se pratico Day Trade [ou outros tipos de trade], significa que sou arrojado?
Resposta curta: não necessariamente, um investidor com esse perfil pode optar por não especular na Bolsa e, ainda assim, manter uma carteira composta por ativos mais arriscados.
É importante entender que as operações de trading, como Day Trade e Swing Trade, não são considerados investimentos, mas sim uma forma de lucrar com a diferença de preços entre compra e venda.
Embora para atuar como trader e negociar ativos na Bolsa você precise ter características de um investidor arrojado, isso é exigido pela B3, nossa Bolsa de Valores, nem todo investidor arrojado precisa realizar operações de trading para ser classificado dessa forma.
Como se tornar um investidor arrojado?
Para se tornar um investidor arrojado, é importante seguir algumas etapas essenciais, com base no que aprendemos até agora:
Se conheça [financeiramente] em primeiro lugar!
Investidores arrojados possuem um elevado grau de autoconhecimento financeiro. Antes de se exporem a ativos de maior risco, analisam cuidadosamente sua tolerância ao risco, definem objetivos financeiros claros e estabelecem um horizonte de investimento adequado.
Esse processo é fundamental para alinhar suas decisões de investimento às suas metas pessoais, garantindo que estejam preparados para lidar com as flutuações do mercado.
Se eduque continuamente
A busca constante por educação financeira é outra característica essencial.
Investidores com perfil arrojado se dedicam a entender as nuances do mercado financeiro, aprofundando seus conhecimentos sobre diferentes tipos de ativos, como ações, derivativos e investimentos alternativos.
Além disso, estudam os riscos associados a cada tipo de investimento e as estratégias mais eficazes para lidar com cenários de alta volatilidade.
Diversifique com consciência
Mesmo com uma maior propensão ao risco, o investidor arrojado adota a diversificação como uma estratégia-chave.
Isso significa distribuir os recursos entre diferentes classes de ativos, setores econômicos e regiões geográficas.
Dessa forma, buscam equilibrar o risco e maximizar o potencial de retorno, reduzindo a exposição excessiva a um único fator de mercado.
E claro, acompanhe seus investimentos!
Se manter atualizado sobre o cenário econômico é uma prática constante desse tipo de investidor. Eles estão sempre atentos a notícias, eventos econômicos e tendências que possam impactar suas decisões. Esse acompanhamento contínuo permite identificar oportunidades e agir de forma proativa, minimizando possíveis perdas e aproveitando momentos de valorização.
Dica bônus: aprenda a ter inteligência emocional
O controle emocional é uma habilidade fundamental para o sucesso de investidores arrojados.
Mesmo em situações de alta volatilidade, eles evitam decisões impulsivas e não se deixam influenciar pelo comportamento de massa.
Essa disciplina emocional é importantíssmo para manter a estratégia de longo prazo, evitando movimentos precipitados que possam comprometer o desempenho da carteira.
Construindo a carteira para o perfil arrojado
Ativos de renda variável
A inclusão de ativos de renda variável é uma parte essencial na construção da carteira para investidores arrojados. Esse segmento oferece grandes oportunidades de retorno, mas também implica em maiores riscos. Dentro desse contexto, três categorias essenciais merecem atenção especial.
Ações
Investir em ações requer uma abordagem estratégica e flexível para se alinhar ao perfil arrojado. Assim, estratégias como o “trading” ativo, que envolve a compra e venda frequente de ações são interessantes, e também, a construção de carteiras diversificadas.
Investimentos em IPOs
Participar de Ofertas Públicas Iniciais (IPOs) é uma maneira de investidores arrojados acessarem empresas em estágio inicial com potencial de crescimento alto. E embora ofereçam oportunidades únicas, os IPOs também são marcados por maiores riscos.
Investidores confiantes podem considerar a inclusão de IPOs em suas carteiras, monitorando os prospectos das empresas e colocando dinheiro de forma criteriosa.
Fundos de investimento
Fundos de venture capital
Investidores interessados em investir em startups muitas vezes encontram oportunidades por meio de fundos de venture capital. Ou seja, esses fundos investem em empresas em estágio inicial, dando capital para impulsionar o crescimento e a inovação delas.
Fundos de private equity
Os fundos de private equity focam em empresas que já estão estabelecidas, mas buscam crescer, reestruturar ou realizar transições estratégicas. Investidores arrojados podem se beneficiar da gestão desses fundos, obtendo maiores retornos ao longo do tempo.
Fundos multimercado
Fundos multimercado buscam maiores retornos por meio de diversas estratégias. Assim, esses fundos podem envolver alocações em diferentes classes de ativos, operações com derivativos e outras táticas avançadas.
Criptomoedas e ativos digitais
A ascensão das criptomoedas e ativos digitais oferece oportunidades interessantes para investidores arrojados que buscam diversificar suas carteiras mantendo o potencial de valorização. Nesse processo, três aspectos essenciais merecem atenção.
Bitcoin e outras criptomoedas
O Bitcoin, como a primeira e mais reconhecida criptomoeda, continua a atrair a atenção de investidores arrojados. Sua natureza descentralizada, limitação de oferta e a crescente aceitação como reserva de valor são fatores que influenciam a decisão de investir.
Tokens e ativos digitais descentralizados
Tokens representam ativos específicos em uma blockchain e são usados em diversos casos, como finanças descentralizadas (DeFi) e NFTs (Tokens Não Fungíveis).
Investimentos internacionais
Investir internacionalmente é uma estratégia importante para investidores arrojados que buscam diversificar e se expor a mercados globais. Ao considerar essa abordagem, é importante avaliar as seguintes possibilidades.
ETFs globais e ações estrangeiras
A utilização de ETFs globais e ações estrangeiras oferece uma maneira interessante de acessar mercados internacionais. ETFs globais possibilitam a exposição a cestas diversificadas de ativos de diferentes regiões, enquanto a aquisição de ações estrangeiras diretamente permite aos investidores arrojados escolherem empresas específicas em mercados internacionais. Essas opções dão flexibilidade e liquidez, essenciais para a dinâmica natureza dos investimentos internacionais.
Investimentos alternativos
Plataformas como a INCO conectam investidores a uma variedade de empreendimentos, desde startups até projetos imobiliários. Essa abordagem democratiza o acesso a oportunidades de investimento, embora os riscos associados a projetos individuais precisem ser avaliados.
Como o viés da autoconfiança e o efeito manada podem afetar um investidor arrojado?
Investidores arrojados tendem a buscar retornos elevados assumindo mais riscos, mas podem ser influenciados por vieses comportamentais que afetam a tomada de decisão.
Dois desses vieses são a autoconfiança excessiva e o efeito manada, que podem comprometer a rentabilidade e aumentar a exposição a perdas significativas.
Viés da autoconfiança
O viés da autoconfiança ocorre quando o investidor acredita que suas habilidades ou informações são superiores às do mercado. Isso pode levá-lo a assumir riscos desproporcionais, negligenciar análises fundamentais e operar com uma frequência maior do que o necessário.
Esse comportamento pode ser observado em investidores que acreditam que podem prever movimentos do mercado com precisão, ignorando fatores externos e oscilações inesperadas.
Como resultado, podem concentrar a carteira em poucos ativos, subestimar riscos e tomar decisões impulsivas baseadas em intuição, em vez de análise criteriosa.
Para mitigar esse viés, o investidor arrojado pode adotar práticas como diversificação da carteira, backtesting de estratégias e consulta a diferentes fontes de informação antes de tomar decisões.
Efeito manada
O efeito manada se manifesta quando investidores seguem a maioria sem avaliar se a decisão faz sentido para sua estratégia e perfil de risco. Em mercados voláteis, isso pode resultar em compras e vendas impulsivas, alimentadas pelo medo de perder oportunidades (FOMO – Fear of Missing Out).
Esse comportamento foi evidente em bolhas especulativas, como a do setor de tecnologia no início dos anos 2000 e a valorização extrema de criptomoedas em determinados períodos.
Muitos investidores entram em ativos supervalorizados movidos pelo otimismo do mercado e sofrem grandes perdas quando o movimento se reverte.
Para evitar cair nesse viés, o investidor arrojado deve estabelecer critérios objetivos para suas decisões, definir metas de entrada e saída para seus investimentos e manter disciplina em relação à sua estratégia, independentemente da movimentação de curto prazo do mercado.
Ao reconhecer e gerenciar esses vieses, o investidor arrojado pode evitar armadilhas psicológicas e tomar decisões mais fundamentadas, aumentando suas chances de obter retornos consistentes ao longo do tempo.
E afinal: como diversificar uma carteira arrojada?
Investidores arrojados assumem riscos maiores em busca de retornos expressivos, mas isso não significa apostar em um único tipo de ativo. A chave para o sucesso está em calcular os riscos e basear as decisões em análises fundamentadas. O objetivo principal é equilibrar o potencial de retorno com a gestão de perdas potenciais.
Uma forma de visualizar a diversificação ideal para esse perfil é imaginar a composição da carteira como uma pirâmide dividida em camadas:
Essa pirâmide é apenas uma referência visual e flexível.
Cada camada pode ser ajustada conforme o perfil do investidor e suas metas pessoais. O essencial é garantir que a diversificação proteja o portfólio de perdas drásticas em um único setor ou tipo de ativo.
Estratégias adicionais para segurança e crescimento
- Não concentre investimentos: Evite que grandes proporções do portfólio fiquem alocadas em um único ativo ou setor, o que aumenta o risco de perdas significativas.
- Conheça a cobertura do FGC: Na Renda Fixa, verifique quais produtos têm proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
- Explore estratégias defensivas: Pesquise táticas que possam minimizar perdas em momentos de queda na Bolsa, como uso de derivativos e rebalanceamento periódico da carteira.
Sempre vale consultar um assessor financeiro para alinhar a composição da carteira com seus objetivos e garantir que as decisões sejam bem embasadas.
Gerenciamento de riscos e estratégias de saída
Três elementos fundamentais nesse processo são:
Avaliação e mitigação de riscos
Investidores arrojados realizam análises dos riscos associados a cada ativo ou estratégia, identificando fatores que podem impactar negativamente o desempenho.
Definição de stop loss e take profit
A definição de stop loss (limite de perda) e take profit (limite de ganho) são ferramentas essenciais para proteger investimentos e garantir ganhos. Assim, investidores arrojados estabelecem níveis pré-determinados para limitar as perdas (stop loss) e para garantir que os lucros sejam realizados quando determinados objetivos são alcançados (take profit).
Estratégias de saída em investimentos de alto risco
Em investimentos de alto risco, a implementação de estratégias de saída eficazes é importante. Isso pode envolver a definição de metas claras de retorno, a reavaliação periódica da posição e a prontidão para ajustar a estratégia conforme as condições do mercado evoluem.
Monitoramento da carteira
Ferramentas de acompanhamento
Investidores podem fazer uso de plataformas online, aplicativos de análise financeira e outras ferramentas tecnológicas para monitorar em tempo real o comportamento de seus ativos.
A importância da revisão periódica
A revisão periódica da carteira permite uma avaliação abrangente do desempenho, metas e estratégias, por isso investidores arrojados dedicam tempo para revisar regularmente seus investimentos, considerando mudanças nas condições econômicas, políticas e de mercado.
Conclusão
Em suma, o perfil arrojado se destaca pela sua ousadia, confiança e disposição para explorar oportunidades em mercados voláteis.
Assim, construir a melhor carteira para o perfil arrojado requer uma análise das metas, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
