Você talvez não saiba o que esse nome representa de primeira, porém, blue chip é o nome dado ao grupo de ações que abrange a maior parte dos papéis mais conhecidos da B3. E se você ainda está confuso, calma! Esse guia vai te ajudar a entender tudo que você precisa.
Neste artigo, vamos falar sobre o que são as blue chips e as estratégias que os investidores podem adotar para otimizar suas carteiras, e, ao mesmo tempo, minimizar a necessidade de acompanhamento constante. Além disso, vamos falar sobre como elas funcionam e como você pode investir nelas, criando uma carteira rentável e adequada para o seu perfil.
Vamos lá?
O que são blue chips?
Essa expressão é usada para descrever ações de empresas sólidas, líderes em seus setores e com históricos de desempenho confiáveis, também chamadas de “ações de primeira linha”. São empresas que já atravessaram várias fases do mercado, demonstrando resiliência e estabilidade ao longo do tempo.
A origem do termo blue chips remonta às fichas de pôquer, em que as fichas azuis geralmente representam o maior valor. Da mesma forma, nos investimentos, as ações blue chips são consideradas as mais valiosas e estáveis. Elas são emitidas por empresas bem estabelecidas, geralmente de grande capitalização, e são conhecidas por pagar dividendos consistentes aos acionistas.
Small caps x mid caps: qual a diferença delas para as blue chips?
Small caps são ações de empresas de menor capitalização, ou seja, empresas com valor de mercado menor em comparação com as gigantes do mercado de ações. São frequentemente caracterizadas por seu potencial de crescimento mais acelerado, mas também carregam um grau maior de risco. Afinal, elas podem ser mais sensíveis às flutuações do mercado e ter recursos limitados para enfrentar os desafios vindos dessa movimentação.
Ademais, a atração das small caps para investidores está na possibilidade de encontrar oportunidades de investimento subvalorizadas e em crescimento. Essas empresas muitas vezes operam em nichos de mercado específicos e têm a capacidade de inovar e se adaptar rapidamente às mudanças do setor.
No entanto, é importante lembrar que investir em small caps exige uma abordagem mais criteriosa, uma vez que a volatilidade e os riscos associados a essas ações podem ser maiores.
Já as mid caps são as ações de segunda linha, ou seja, papéis de empresas boas mas com menor liquidez e maior risco do que o das blue chips, e com preços geralmente mais baixos e mais sensíveis às movimentações do mercado.
Quais são as blue chips da bolsa de valores?
As blue chips da bolsa de valores do brasil são empresas sólidas e bem estabelecidas que desempenham papéis fundamentais no mercado financeiro do país. Geralmente, uma boa referência de blue chips são as ações que estão na carteira do Ibovespa, o principal índice de ações do mercado loca
As principais são:
Petrobras (PETR4)
A Petrobras é uma das maiores empresas do Brasil e uma das maiores petrolíferas do mundo. Como uma das principais exportadoras de petróleo do país, ela desempenha um papel importante na economia brasileira e é uma das ações mais negociadas na B3.
Itaú Unibanco (ITUB4)
Como um dos maiores bancos do Brasil, o Itaú Unibanco é uma instituição financeira de grande porte que tem um papel fundamental no setor bancário do país. Suas ações são frequentemente vistas como uma escolha sólida para investidores em busca de estabilidade.
Banco Bradesco (BBDC4)
O Banco Bradesco é outro gigante do setor bancário brasileiro. Sua presença nacional e internacional, juntamente com seus serviços financeiros, contribuem para sua reputação como uma blue chip confiável.
Ambev (ABEV3)
A Ambev é uma das maiores empresas de bebidas do Brasil, e sua posição dominante no mercado a torna uma das ações mais negociadas na B3.
Banco do Brasil (BBAS3)
Como um dos maiores bancos estatais do Brasil, o Banco do Brasil desempenha um papel fundamental no setor financeiro do país.
Quais são as diferenças entre blue chips e small caps?
Capitalização de mercado
Como mencionamos, as ações blue chips pertencem a empresas de grande capitalização, ou seja, aquelas com um valor de mercado alto. Geralmente, essas empresas têm uma capitalização de mercado de bilhões de dólares, o que as torna gigantes estabelecidas em seus setores.
Já as small caps são ações de empresas com menor capitalização que podem variar de algumas centenas de milhões a alguns bilhões de dólares em valor de mercado.
Estabilidade vs. potencial de crescimento
As blue chips são conhecidas por sua estabilidade. Elas tendem a ter históricos de desempenho sólido e previsível, com dividendos consistentes, e são escolhas populares para investidores que valorizam a segurança e a confiabilidade.
Por outro lado, as small caps oferecem um potencial de crescimento mais expressivo embora sejam mais voláteis e arriscadas.
Risco vs. segurança
Investir em blue chips é geralmente considerado menos arriscado em comparação com small caps, isso porque essas empresas tendem a resistir melhor a crises e turbulências econômicas devido à sua estabilidade financeira.
Importância das blue chips para o mercado financeiro
Estabilidade e confiança
Como mencionamos, as blue chips são conhecidas por sua estabilidade financeira e desempenho consistente ao longo do tempo!
Referência de desempenho
As ações blue chips frequentemente servem como referência para o desempenho do mercado. Além disso, índices como o S&P 500 incluem várias blue chips, tornando-as indicadores importantes para acompanhar a saúde econômica e financeira de um país.
Dividendos estáveis
Muitas blue chips têm históricos sólidos de pagamento de dividendos aos acionistas. Isso atrai principalmente investidores que buscam renda passiva.
Liquidez e negociabilidade
A alta liquidez é uma das principais características de uma blue chip. Geralmente a liquidez é o nível de facilidade que você consegue converter um ativo financeiro em dinheiro, e no caso da bolsa, isso é representado no volume de negociação.
Ou seja, ações que são, de alguma forma, alvo de um alto n° de compras e vendas todos os dias são consideradas ativos líquidos, ou seja, quem tem esse papel provavelmente conseguirá vendê-lo rapidamente no pregão se quiser ou precisar, acessando rapidamente o dinheiro.
Por isso geralmente dizem que o Ibovespa é formado por ações blue chips, já que são os papéis mais líquidos do mercado, de grandes empresas e a maioria delas tradicionais no pregão.
Vantagens de se investir em blue chips
Investir em blue chips geralmente é o caminho mais natural para quem está começando a operar na bolsa justamente porque essas empresas são mais conhecidas. Porém, quem opta pelas blue chips vai encontrar vantagens e também desvantagens nesse processo. Vamos entender primeiro as vantagens!
Menos necessidade de monitoramento
Diferentemente de investimentos mais arriscados e voláteis, as blue chips geralmente não exigem um acompanhamento constante. Ou seja, você não precisa verificar os preços das ações todos os dias ou reagir a cada notícia do mercado.
Resiliência dos papéis
Como você já deve ter notado, estamos falando de grandes empresas, muito sólidas e que por isso, geralmente lidam bem com resultados negativos e conseguem superá-los sem ter grandes impactos nas operações. Logicamente, isso não significa que as blue chips tem desempenho positivo sempre, é evidente que períodos de volatilidade intensa podem sim afetar até mesmo as empresas mais sólidas.
O que estamos dizendo porém, é que elas normalmente são mais resistentes a essas variações do que as mid e small caps, que geralmente variam mais intensamente.
Diversificação
As blue chips frequentemente operam em setores diversos, o que oferece uma forma de diversificação para o seu portfólio.
Histórico de longo prazo
O investimento em blue chips é ideal para quem tem uma visão de longo prazo. Ao adotar uma abordagem buy and hold, você pode aproveitar o poder do crescimento composto ao longo do tempo, sem a necessidade de ajustes frequentes na sua carteira.
Pagamento de bons dividendos
Outra vantagem é que como as blue chips são empresas sólidas, consolidadas, elas geralmente pagam bons dividendos para os acionistas, e em alguns casos, não exigem investimentos muito grandes para crescer ou manter suas operações, o que permite essa distribuição de maneira ainda mais regular.
Desvantagens de se investir em blue chips
Perspectiva de ganho
Uma desvantagem desse tipo de ação é a perspectiva de ganho. Quando falamos de empresas já consolidadas, é difícil que elas demonstrem uma grande valorização no curto prazo. O mais usual é que apresentem um crescimento regular em um ritmo mais constante do que abrupto.
Diferentemente das mid e small caps, por exemplo, já que empresas mais novas geralmente conseguem crescer mais rápido. Como o crescimento das empresas é um dos fatores que influenciam o desempenho das ações na bolsa de valores, esses papéis tem mais possibilidade de oferecer maiores ganhos rapidamente do que as blue chips.
Como investir em blue chips com segurança
Existem várias formas de investir em blue chips. Algumas delas demandam mais dedicação de quem investe, e outras permitem que você se preocupe menos com a sua carteira e consiga atingir as rentabilidades desejadas sem muito esforço direto.
Confira algumas dicas para começar a investir:
Faça uma pesquisa inicial
Comece pesquisando empresas bem estabelecidas e procure aquelas com históricos sólidos de desempenho e estabilidade financeira, sem esquecer do seu objetivo.
Se for, por exemplo, investir ao longo prazo é a sua ideia, aprenda sobre análise fundamentalista, já que ela considera a situação financeira da empresa, as condições do setor em que está inserida e as perspectivas para estimar o preço correto de uma ação.
Diversifique
Quando investimos em ações, é importante distribuir o dinheiro entre diferentes aplicações e, principalmente, que não tenham correlação entre si – ou seja, que reajam de maneira diferente aos mesmos eventos do mercado. Assim, uma parte da sua carteira é compensada com possíveis perdas em algumas áreas e ganhos em outras.
Considere fundos de índice
Os fundos de índice, ou ETFs, são veículos de investimento que rastreiam índices específicos, como o S&P 500, que inclui muitas ações blue chips. Assim, investir em ETFs oferece uma maneira simples e eficaz de obter exposição a um amplo grupo de blue chips com um único investimento, sem precisar escolher ações individuais nem ficar acompanhando seu desempenho de maneira tão constante.
Existem alguns ETFs baseados no Ibovespa, ou seja, comprar papéis desses fundos é basicamente comprar um pequeno grupo de blue chips fazendo uma operação ao invés de várias, tornando o investimento não apenas mais rentável, como também, menos demandante de quem está investindo.
Reinvista dividendos
Se as ações que você possui pagam dividendos, reinvista-os! Isso ajuda o seu portfólio a crescer sem a necessidade de ficar fazendo novos investimentos.
Conclusão
Portanto, as ações desse grupo representam uma opção atraente para investidores que desejam simplificar sua abordagem de investimento e economizar tempo precioso. A estratégia por trás dessa classe de ativos é, assim, a simplicidade e a paciência.
Além disso, escolhendo empresas bem estabelecidas você pode construir riqueza consistentemente, semter que se envolver em transações constantes ou análises complexas.
