Buy and hold: estratégias para investidores práticos

Para muitos investidores em busca de uma abordagem mais simples e prática, o “buy and hold” surge como uma opção atraente. Essa estratégia, que se traduz literalmente como “comprar e manter”, envolve a aquisição de ativos financeiros com a intenção de mantê-los a longo prazo, independentemente das flutuações de curto prazo do mercado. 

Neste artigo, exploraremos as vantagens e desafios dessa estratégia de investimento, assim como dicas práticas para aqueles que desejam adotá-la em sua busca por construir riqueza e segurança financeira. 

Se você é um investidor em busca de praticidade e estabilidade, continue lendo para descobrir como essa estratégia pode te ajudar!

O que é buy and hold?

O Buy and Hold, ou, “comprar e manter,” é uma estratégia de investimento que se baseia em uma ideia simples: adquirir ativos financeiros, como ações, títulos ou imóveis, e mantê-los a longo prazo, independentemente de como o mercado variar durante o período.

Fundamentos do buy and hold

Em primeiro lugar, essa estratégia pressupõe que, ao longo do tempo, o mercado tende a se valorizar, e que portanto, investir e manter os ativos por um período maior pode resultar em ganhos também maiores.

Além disso, essa estratégia que se concentra em minimizar o impacto de movimentos de curto prazo do mercado. Isso significa que os investidores que adotam essa abordagem não se deixam levar pelo momento que poderia direcioná-los a decisões impulsivas, pelo contrário! Eles mantêm firmeza em seus objetivos de longo prazo.

Buy and hold é uma boa estratégia para investidores em busca de praticidade?

Praticidade na tomada de decisões

Uma das características mais notáveis do Buy and Hold é que ele envolve decisões de investimento mais espaçadas no tempo. Ou seja, com essa estratégia, você não precisa se preocupar com a análise diária do mercado, identificação de oportunidades de curto prazo ou ajustes constantes na sua carteira.

Isso significa menos tempo gasto na gestão dos seus investimentos e menos stress!

Redução de despesas e comissões

Outra faceta da praticidade é a economia de dinheiro. Negociar frequentemente pode resultar em altas despesas com comissões e impostos sobre ganhos, e com o Buy and Hold, a redução dessas despesas é significativa, pois envolve menos transações.

A praticidade do buy and hold para aposentadoria

Para investidores que buscam praticidade na preparação para a aposentadoria, o Buy and Hold é particularmente adequado. Ou seja, essa estratégia permite que você construa um portfólio diversificado e, ao longo dos anos, observe-o crescer com o poder dos juros compostos, tornando a aposentadoria mais acessível e tranquila

Vantagens do buy and hold

Construção de patrimônio

Uma das vantagens mais notáveis do Buy and Hold é a capacidade de construir patrimônio ao longo do tempo. Patrimônio este que pode ser usado para alcançar metas financeiras importantes, como comprar uma casa, financiar a educação dos filhos ou garantir uma aposentadoria confortável.

Aproveitamento dos juros compostos

Uma das maiores vantagens do Buy and Hold é o aproveitamento do poder dos juros compostos. Conforme seus ativos continuam a crescer ao longo dos anos, eles geram renda adicional, que é reinvestida e gera mais ganhos. 

Desvantagens do buy and hold

Seleção de ativos

O sucesso do Buy and Hold depende da seleção inicial de ativos. Escolher ativos de baixa qualidade ou empresas que enfrentam problemas pode resultar em retornos insatisfatórios a longo prazo. 

Reavaliação periódica necessária

Embora o Buy and Hold seja uma estratégia de baixa manutenção, isso não significa que você pode simplesmente comprar ativos e esquecê-los. Uma revisão periódica é necessária para garantir que ele ainda esteja alinhado com seus objetivos.

Necessidade de disciplina

Manter-se fiel ao Buy and Hold exige disciplina, especialmente durante crises do mercado. Querer vender ativos quando os valores caem pode ser uma vontade, mas agir com base em pânico pode prejudicar seus retornos a longo prazo. 

Estagnação de recursos

Uma das críticas comuns ao método é que os recursos financeiros estão “presos” nos ativos investidos. Isso significa que o dinheiro investido não está disponível para outras oportunidades financeiras, como empreendimentos ou investimentos mais promissores que possam surgir. 

Dificuldade de identificar pontos de saída

Uma desvantagem é a dificuldade de determinar quando é o momento certo para vender os ativos.  Alguns investidores podem ficar presos a ativos que não apresentam um desempenho interessante, perdendo oportunidades de realocação de recursos para investimentos mais promissores.

Ativos para se fazer buy and hold

Ações

As ações são um dos ativos mais comuns para se aplicar a estratégia. A ideia por trás da compra de ações é acreditar no potencial de crescimento a longo prazo da empresa emissora, e por isso, escolher empresas sólidas, com histórico de crescimento e boas perspectivas futuras é fundamental. 

Fundos Imobiliários (FIIs)

Os Fundos Imobiliários (FIIs) são uma opção interessante, especialmente para investidores que desejam exposição ao mercado imobiliário sem a necessidade de comprar imóveis físicos.

BDRs (Brazilian Depositary Receipts)

Os BDRs são uma forma de investir em empresas estrangeiras por meio da Bolsa de Valores brasileira. Investidores que adotam o Buy and Hold podem utilizar BDRs para ter exposição a gigantes internacionais, como Apple, Microsoft e Amazon. 

ETFs (Exchange-Traded Funds)

Os ETFs são fundos que seguem índices de mercado, commodities ou setores específicos, oferecendo uma maneira prática e eficiente de diversificar a carteira e acompanhar o desempenho de um determinado mercado. Para o método, os ETFs podem ser uma opção interessante, pois permitem exposição a diversos ativos em um único investimento.

Como fazer buy and hold?

Escolher bons ativos

A escolha de ativos de qualidade é o ponto de partida para o sucesso do método. Procure por empresas com fundamentos sólidos, incluindo receitas consistentes, lucros crescentes e uma boa gestão.

Valorizar a governança corporativa

Investir em empresas com boa governança é importante para garantir que seus interesses como acionista sejam respeitados. Isso envolve examinar a estrutura da administração, as práticas contábeis e a transparência da empresa.

Crescimento x Dividendos

Uma decisão comum ao aplicar esse método é escolher entre ações de empresas em crescimento (micro e small caps) e empresas já consolidadas no mercado, equilibrando a sua carteira com ambos os tipos. 

Tempo não é tudo

Embora o tempo seja um dos principais elementos desse método ele não é o único. Manter investimentos a longo prazo não garante sucesso. É essencial permanecer comprometido com sua estratégia, monitorar o desempenho de seus ativos e ajustar seu portfólio conforme necessário. 

Conclusão

Portanto, essa estratégia com a sua simplicidade e foco no longo prazo, se destaca como uma opção prática e eficaz para muitos investidores em busca de praticidade. Ao adotá-la você pode simplificar sua vida financeira e se concentrar em outras áreas importantes de seu cotidiano, confiante de que seus investimentos estão trabalhando a seu favor, mesmo sem a necessidade de monitoramento constante.