O swing trade é uma estratégia de investimento utilizada no mercado financeiro, focada em operações de curto a médio prazo.
A ideia principal é aproveitar movimentos de valorização ou desvalorização de ativos ao longo de alguns dias, ou semanas.
Diferente de abordagens mais rápidas, como o day trade, o swing trade oferece maior flexibilidade no acompanhamento das operações.
Nesse artigo, vamos falar mais sobre o conceito de swing trade, explicar como ele funciona e também, te dar as principais dicas para começar a operar dessa forma.
Se interessou? Então primeiro, vamos entender:
O que é swing trade
Swing trade é uma estratégia de negociação no mercado financeiro que consiste em realizar operações com um prazo de duração intermediário, geralmente variando entre dois dias e algumas semanas.
O objetivo é capturar movimentos de preço dentro desse intervalo, seja em tendências de alta, baixa ou reversões.
Essa estratégia se baseia em análises de mercado para identificar ativos com potencial de valorização ou desvalorização no curto e médio prazo.
A principal característica do swing trade é a tentativa de aproveitar oscilações mais amplas no preço dos ativos. Isso significa que o trader busca lucrar com variações significativas, e não com pequenas flutuações diárias. Para isso, é importante selecionar ativos com boa liquidez, pois eles tendem a apresentar movimentos mais claros e previsíveis.
Outra particularidade do swing trade é a gestão de risco. Como as operações são mantidas por mais tempo, os traders costumam definir stop loss e take profit para limitar perdas e garantir lucros, mesmo quando não estão acompanhando o mercado em tempo real.
Swing trade e day trade: principais diferenças
A principal distinção entre as duas estratégias está no prazo das operações.
Day trade
No day trade, as negociações são abertas e encerradas no mesmo dia. O trader busca aproveitar movimentos de preço intradiários, que podem durar apenas minutos ou horas.
Swing trade
Já no swing trade, as operações são mantidas por períodos mais longos, geralmente de alguns dias a semanas, permitindo capturar oscilações maiores no preço dos ativos.
Outro ponto que diferencia essas estratégias é o tempo dedicado ao monitoramento do mercado.
Day trade
O day trade exige acompanhamento constante e rápido, já que as oportunidades surgem e desaparecem em questão de minutos.
Isso significa que o trader precisa estar presente durante o horário de funcionamento do mercado e tomar decisões em tempo real.
Swing trade
Por outro lado, o swing trade oferece mais flexibilidade nesse aspecto. Os traders podem revisar suas posições fora do horário do pregão e fazer ajustes baseados em análises técnicas e fundamentalistas com maior tranquilidade.
Os requisitos financeiros e de infraestrutura também variam entre as duas estratégias.
Day trade
O day trade geralmente demanda um capital maior, pois o trader precisa lidar com custos de corretagem, taxas e alavancagem frequentes.
Além disso, é necessário acesso a ferramentas específicas, como plataformas de negociação rápidas e dados em tempo real, para reagir às movimentações de mercado.
Swing trade
No swing trade, embora também haja custos operacionais, o volume de negociações costuma ser menor, o que pode reduzir os gastos totais.
A abordagem utilizada em cada estratégia também apresenta diferenças.
Day trade
No day trade, a análise técnica é predominante, com foco em padrões gráficos, indicadores de curto prazo e volumes de negociação.
Swing trade
O swing trade, além da análise técnica, pode incorporar a análise fundamentalista para entender fatores macroeconômicos, balanços financeiros e notícias que influenciem os ativos ao longo do tempo.
Por fim, o perfil emocional e psicológico exigido por cada estratégia é distinto.
Day trade
O day trade é mais intenso, exigindo decisões rápidas e resistência a situações de alta pressão.
Swing trade
O swing trade, por sua vez, demanda paciência e capacidade de lidar com a volatilidade durante o período em que as posições permanecem abertas.
Características do perfil de um swing trader
Como você deve ter percebido até então, ser swing trader exige uma combinação de habilidades técnicas, disciplina e planejamento, uma vez que as operações podem durar dias ou semanas, e não dependem do acompanhamento constante dos movimentos diários do mercado.
Mas você já parou para pensar se você tem todos os atributos que um swing trader precisa ter?
Vem conferir com a gente:
Paciência
Uma característica central do swing trader é a paciência. Como as operações são mantidas por períodos mais longos em comparação ao day trade, o swing trader precisa estar disposto a esperar o momento certo para que os movimentos de mercado se desenvolvam conforme esperado.
Isso inclui respeitar os limites definidos para entrada e saída de posições, sem agir de forma impulsiva diante de oscilações temporárias.
Conhecimento técnico
O conhecimento técnico é outra marca do perfil de um swing trader.
Ele utiliza ferramentas como gráficos de velas, linhas de tendência, suportes e resistências, além de indicadores técnicos como médias móveis, RSI (Índice de Força Relativa) e MACD (Média Móvel Convergente e Divergente).
Esses recursos ajudam a identificar tendências, momentos de reversão e pontos estratégicos para negociação.
Apesar disso, alguns swing traders também integram análise fundamentalista, avaliando notícias, balanços financeiros e fatores econômicos que possam influenciar os preços ao longo de dias ou semanas.
Perfil equilibrado
O swing trader também apresenta um perfil emocional equilibrado.
Manter posições abertas por vários dias pode gerar ansiedade, especialmente diante de períodos de alta volatilidade. Um swing trader eficaz consegue lidar com essa pressão e evitar decisões precipitadas, seguindo o plano de negociação estabelecido.
Essa estabilidade emocional é fundamental para evitar mudanças de estratégia baseadas apenas em reações emocionais.
Capacidade de planejamento e organização
Outro aspecto relevante é a capacidade de planejamento e organização.
O swing trader estabelece metas claras e mantém um cronograma para revisar suas operações regularmente.
Embora não seja necessário acompanhar o mercado em tempo real, é importante monitorar as posições abertas e ajustar a estratégia quando surgirem novas informações ou mudanças significativas nas condições de mercado.
Benefícios e riscos do swing trade
O swing trade apresenta uma série de benefícios para quem deseja operar no mercado financeiro, mas também carrega riscos que precisam ser avaliados cuidadosamente.
Então, agora que você já sabe se tem ou não o perfil necessário, bora entender mais sobre as vantagens e desvantagens?
Vantagens
Flexibilidade no monitoramento
Já mencionamos que um dos principais benefícios do swing trade é a flexibilidade no monitoramento das operações.
Ao contrário do day trade, que exige acompanhamento constante durante o horário de negociação, o swing trade permite que os traders analisem o mercado e ajustem suas estratégias em momentos mais convenientes.
Isso é bem vantajoso para quem possui outras ocupações ou não pode dedicar várias horas diárias ao mercado financeiro.
Capturar movimentos mais amplos no preço dos ativos
Outro benefício é a possibilidade de capturar movimentos mais amplos no preço dos ativos.
Como as operações se estendem por vários dias ou semanas, o swing trader tem mais tempo para aproveitar tendências de alta ou baixa que podem não se desenvolver completamente em um único pregão.
Isso aumenta o potencial de retorno por operação em comparação às estratégias de curto prazo.
Menos estresse
Além disso, o swing trade pode ser menos estressante emocionalmente.
A necessidade de tomar decisões rápidas e lidar com a alta frequência de negociações, características do day trade, é reduzida.
Com mais tempo para avaliar as condições do mercado e executar ordens, o swing trader pode operar de maneira mais planejada e estruturada, diminuindo a pressão psicológica.
Desvantagens
Por outro lado, o swing trade também apresenta riscos que não podem ser ignorados.
Exposição ao mercado
Um dos principais é a exposição ao mercado fora do horário de negociação. Eventos imprevistos, como anúncios corporativos, mudanças nas condições econômicas ou notícias globais, podem impactar os preços dos ativos de maneira abrupta.
Isso pode dificultar a reação imediata do trader, especialmente se ele não utilizou ordens automáticas como stop loss e take profit.
Volatilidade
Outro risco está relacionado à volatilidade. Embora o swing trade busque capturar oscilações significativas, os ativos podem apresentar movimentos inesperados que resultem em perdas.
Para mitigar esse risco, é fundamental que o trader estabeleça uma gestão de risco rigorosa, definindo limites claros para cada operação e evitando comprometer uma parcela excessiva do capital em um único ativo.
Dependência de análises
A dependência de análises de mercado também pode ser um desafio.
Apesar de ferramentas como gráficos e indicadores técnicos serem úteis, nenhuma previsão é infalível.
O mercado é influenciado por uma combinação complexa de fatores, e mesmo os traders mais experientes podem enfrentar situações em que suas análises não se concretizam.
Custos operacionais
Por fim, os custos operacionais devem ser considerados. Embora o swing trade envolva menos negociações diárias do que o day trade, taxas de corretagem, spreads e outros encargos podem se acumular ao longo do tempo, especialmente em contas com alta frequência de operações.
Esse fator deve ser levado em conta no planejamento financeiro e na escolha de uma corretora adequada.
Quais são os custos envolvidos?
O swing trade, assim como qualquer outra modalidade de negociação no mercado financeiro, envolve custos que precisam ser considerados pelos traders. Esses custos impactam diretamente o lucro líquido de cada operação e devem ser incorporados ao planejamento para evitar surpresas ao longo do tempo.
Taxa de corretagem
Um dos custos mais comuns no swing trade é a taxa de corretagem.
Trata-se do valor cobrado pela corretora para executar ordens de compra e venda de ativos.
Dependendo da corretora escolhida, essa taxa pode ser fixa ou variar de acordo com o volume negociado.
Emolumentos
Outro custo relevante é o emolumento, que é uma taxa cobrada pela bolsa de valores sobre as negociações realizadas.
Essa cobrança visa remunerar a própria bolsa e os órgãos responsáveis pela regulação e fiscalização do mercado.
Embora o valor do emolumento seja geralmente pequeno, ele também deve ser contabilizado, especialmente em operações frequentes.
Custos de manutenção
Os custos relacionados à manutenção de posições também merecem atenção.
No caso de operações com alavancagem ou derivativos, o swing trader pode enfrentar cobranças como a taxa de financiamento ou taxa de margem.
Essas taxas são aplicadas quando o trader mantém uma posição aberta que excede o capital disponível em conta, utilizando recursos emprestados para operar. O valor pode variar dependendo do ativo e do prazo da operação.
Impostos
Além dos custos operacionais, o swing trader também deve considerar os impostos aplicáveis.
No Brasil, o Imposto de Renda sobre operações de swing trade é de 15% sobre o lucro líquido, com a obrigatoriedade de apuração mensal e pagamento por meio de DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais).
É importante observar que o imposto não é retido na fonte, ficando a cargo do investidor realizar o cálculo e o recolhimento.
Operações com prejuízo podem ser compensadas com lucros futuros, reduzindo a base de cálculo, mas é necessário manter registros detalhados para esse fim.
Passo a passo para operar com swing trade
Não se aventure sem se educar!
Antes de começar a operar, é indispensável adquirir conhecimento sobre o funcionamento do mercado financeiro, os ativos disponíveis para negociação e os fatores que influenciam seus preços.
Isso inclui estudar análises gráficas, fundamentos econômicos e os conceitos básicos de estratégias de swing trade. Cursos, livros e materiais especializados podem ser bons pontos de partida.
Defina seus objetivos e perfil de risco
O próximo passo é estabelecer objetivos claros para suas operações, como metas de lucro, prazo para alcançar resultados e montante inicial a ser investido.
Além disso, é necessário identificar o seu perfil de risco, ou seja, o quanto você está disposto a arriscar em cada operação.
Isso será importante para determinar a alocação de capital e o tamanho das posições.
Escolha uma corretora
Para operar, você precisará de uma corretora que execute suas ordens no mercado.
Na escolha, leve em consideração critérios como taxas de corretagem, qualidade da plataforma de negociação, atendimento ao cliente e serviços adicionais, como fornecimento de dados em tempo real e ferramentas de análise técnica. Compare diferentes opções antes de tomar sua decisão.
Selecione os ativos para operar
No swing trade, os ativos mais comuns são ações, fundos imobiliários, contratos futuros e ETFs.
Para definir quais ativos negociar, avalie o volume de negociação (liquidez), volatilidade e histórico de preços.
Uma análise prévia dos setores e empresas que compõem esses ativos também pode ser útil para identificar oportunidades.
Realize análises técnicas e fundamentais
A análise técnica é uma ferramenta indispensável no swing trade, pois ajuda a identificar pontos de entrada e saída com base em padrões de preços, indicadores gráficos e níveis de suporte e resistência.
Além disso, a análise fundamentalista pode complementar a estratégia ao fornecer informações sobre a saúde financeira e perspectivas de crescimento de empresas, no caso de ações.
Defina uma estratégia de entrada e saída
Com base nas análises realizadas, determine quando você pretende entrar e sair de uma operação.
No swing trade, isso geralmente envolve a identificação de tendências ou reversões de preços.
Utilize ferramentas como médias móveis, bandas de Bollinger e o índice de força relativa (RSI) para apoiar suas decisões.
Estabeleça uma gestão de risco
A gestão de risco é uma etapa essencial para proteger seu capital.
Defina o percentual máximo do portfólio que será arriscado em cada operação e estabeleça ordens automáticas, como o stop loss, para limitar as perdas caso o mercado se mova contra você.
Também é importante planejar o tamanho das posições de acordo com sua tolerância ao risco.
Monitore suas operações
Embora o swing trade não exija acompanhamento em tempo real, é necessário revisar suas posições regularmente para garantir que a estratégia definida está sendo seguida.
Eventos inesperados ou mudanças no mercado podem exigir ajustes, como a alteração dos níveis de stop loss ou take profit.
Registre e analise os resultados
Mantenha um registro detalhado de todas as operações realizadas, incluindo informações como data, ativo negociado, preço de entrada e saída, e o lucro ou prejuízo obtido.
Assim, você poderá identificar padrões, avaliar o desempenho de sua estratégia e corrigir erros ao longo do tempo.
Aperfeiçoe sua estratégia continuamente
O mercado financeiro está em constante movimento, e o aprendizado é contínuo.
Utilize as lições aprendidas em operações anteriores para ajustar e melhorar suas estratégias.
Assim, ferramentas de backtesting podem ser úteis para simular diferentes cenários e validar novas abordagens antes de aplicá-las no mercado.
Conclusão
Portanto, o swing trade é uma estratégia que busca aproveitar movimentos de preço de ativos em um curto a médio prazo. Ao contrário do day trade, que exige decisões rápidas durante o pregão, o swing trade oferece mais tempo para análise e execução das operações. Embora envolva menos intensidade, ainda requer conhecimento técnico e disciplina.
Assim, a prática dessa estratégia pode ser vantajosa para quem busca lucros com menores custos de operação e menos pressão psicológica, mas também apresenta riscos, como a exposição a movimentos inesperados no mercado e custos associados às corretagens. A gestão de risco adequada e a análise cuidadosa dos ativos são essenciais para minimizar essas desvantagens.
Por fim, para ter sucesso no swing trade, é importante seguir uma abordagem estruturada, educar-se sobre o mercado, e avaliar constantemente os resultados das operações. Com prática e disciplina, é possível se tornar mais eficiente e aumentar a consistência dos ganhos ao longo do tempo.
