Como escolher uma corretora de criptomoedas?

As corretoras de criptomoedas são muito importantes para o ecossistema do Bitcoin e dos ativos digitais em geral. Elas oferecem plataformas para que as negociações aconteçam e, por isso, também é onde os preços são formados.

No geral, as corretoras de criptomoedas são formas simples e seguras de comprar e vender seus ativos. Mesmo assim, muitas pessoas ainda não sabem como escolher a corretora de criptomoedas que se encaixa nos seus objetivos.

Pensando nisso, preparamos este artigo para que você saiba como escolher uma corretora de criptomoedas.

O que é uma corretora de criptomoedas?

Uma corretora de criptomoedas é uma empresa cujo foco é oferecer uma plataforma onde os usuários possam comprar e vender uma série de criptomoedas e outros ativos digitais.

Assim, elas atuam como uma infraestrutura que possibilita que os usuários troquem moedas digitais por outras criptomoedas ou por moedas fiduciárias, como o Real, o Dólar e o Euro. Desse modo, elas atuam como intermediárias e facilitadoras do processo de liquidação dos ativos, certificando-se de que compradores e vendedores recebam seus ativos. 

Embora o Bitcoin e a grande parte das criptomoedas sejam voltados para a realização de trocas P2P, sem a necessidade de intermediários, uma corretora garante que ambas as partes recebam a parte do combinado.

Elas oferecem diferentes tipos de ordens de compra e venda, gráficos de preços, ferramentas de análise técnica e outras funcionalidades para ajudar os usuários em suas negociações. Essas negociações, também chamadas de trades, acontecem no livro de ofertas, onde são incluídas ordens de venda de um lado e ordens de compra do outro.

Além disso, em alguns casos elas também possibilitam negociações por meio de operação Over the Counter (OTC) (Sobre o Balcão) que ocorrem diretamente entre um indivíduo e uma corretora, o que faz com que os trades de grandes valores sejam mais baixos.

Custódia de criptomoedas

Ainda, as corretoras podem oferecer outros serviços que vão além das negociações, como a custódia de criptomoedas. Essa é uma prática comum, em que a corretora fica responsável pelo armazenamento de seus ativos.

Por isso, é importante conhecer a reputação da corretora, para garantir que você escolha uma empresa que segue boas práticas de segurança e tenha políticas aderentes às leis brasileiras.

Segundo José Artur Ribeiro, CEO da Coinext, corretora brasileira que opera desde 2017, as corretoras de criptomoedas devem adotar algumas práticas fundamentais, sobretudo:

• Manter acima de 98% dos ativos custodiados em carteiras frias (cold wallets), que são aquelas não conectadas à internet. Isso garante que, mesmo que uma invasão aconteça, o hacker não terá acesso a quase totalidade das criptomoedas sob guarda da corretora, já que apenas a hot wallet, conectada à internet e usada para transferências, poderia ser acessada;
• Adotar a segregação patrimonial, prática em que os ativos dos clientes custodiados pela corretora sejam mantidos em carteiras e contas bancárias separadas das da própria corretora;
• Oferecer autenticação dupla para acesso e mecanismos adicionais de segurança, incluindo validações de transações por biometria facial e ferramentas internas para monitoramento de risco.

Por outro lado, as corretoras que não seguem boas práticas estão mais suscetíveis a hacks, bugs, má gestão de ativos e outros problemas associados.

Como escolher uma corretora de criptomoedas?

Mas afinal, como escolher uma corretora de criptomoedas? Mesmo conhecendo as boas práticas, pode ser difícil ou quase impossível avaliar por si se uma corretora é segura ou não. Para ajudá-lo, confira alguns pontos que podem auxiliar a entender a qualidade de uma corretora

Reputação

Antes de escolher uma corretora de criptomoedas, é fundamental que você saiba qual é a reputação dela no mercado. Para isso, pesquisar no Google para encontrar referências, avaliações e tempo de mercado pode ser bastante útil na sua tomada de decisão.

Verificar nas lojas de aplicativos para ver número de downloads, avaliações e comentários, também pode ajudá-lo a encontrar uma empresa bem recomendada pelos clientes.

Outra ferramenta para avaliar a reputação de uma corretora de criptomoedas é o Reclame Aqui. No site, você pode verificar o número de reclamações, a avaliação média e se a empresa responde às queixas de maneira eficaz.

Pesquisar conteúdos em portais de notícias e canais especializados pode ser outra forma de ajudar a entender a reputação de uma corretora de criptomoedas.

Observe as medidas de segurança

As corretoras de criptomoedas são responsáveis por realizar a custódia de ativos de muitos clientes. Portanto, é sempre recomendado avaliar diversos requisitos de segurança utilizados pelas empresas:

Custódia segura

É importante que essas empresas estejam em conformidade com as melhores práticas de segurança do mercado, como manter os fundos em carteiras frias. Algumas corretoras optam por contratar empresas especializadas em custódia de criptoativos, reguladas em países como Estados Unidos ou Europa.

Essa abordagem garante que se mantenha um nível de segurança mais elevado e sempre atualizado, já que esses provedores desenvolvem as soluções mais avançadas do mundo para armazenamento de criptomoedas. Algumas empresas de referência são Fireblocks e BitGo.

Conformidade regulatória

É muito importante que as corretoras de criptomoedas estejam em conformidade com as diretrizes dos órgãos reguladores. A regulamentação do setor tem como foco prevenir fraudes, desenvolver o mercado e garantir a segurança dos investidores. 

No Brasil, enquanto o processo regulatório está em implementação com a lei federal aprovada no final de 2022, diversas empresas implementam medidas de autorregulação, em acordo com padrões de empresas financeiras nacionais.

Segregação patrimonial

Uma prática importante de segurança a ser adotada por essas empresas é a segregação patrimonial. Isso significa que elas devem ter os fundos dos clientes e os seus próprios separados.

Um caso que enfatiza a importância desse procedimento é o da FTX, que quebrou em 2022. Os clientes que tentavam sacar seus ativos não conseguiam, pois eles não estavam mais disponíveis e haviam sido utilizados para outros fins pela empresa.

Localidade

A localização da corretora também é importante, visto que, diante de eventuais problemas não resolvidos, recorrer a medidas legais contra essas empresas é mais acessível. 

Isso ocorre porque, muitas vezes, corretoras de criptomoedas que têm base em outras regiões operam a partir de paraísos fiscais e não possuem um endereço fixo, tornando todo o processo de busca por direito mais complexo.

Fique atento às taxas de transação

As taxas de transação têm um grande peso na hora de escolher uma corretora de criptomoedas. Os valores cobrados podem variar entre as corretoras e podem ser:

• Fixos;
• Percentuais;
• Ou uma combinação de ambos.

Logo, é importante que você considere as estruturas de taxas, visto que elas podem impactar nos seus custos de operação e, consequentemente, seu lucro. No entanto, vale notar que taxas mais baixas podem não ser o critério principal, já que um valor mais alto pode estar relacionado a outros pontos positivos, como segurança.

Observe a usabilidade da plataforma

A qualidade da Experiência do Usuário (UX) é muito importante para as corretoras. Uma boa experiência de uso pode determinar a maior ou menor qualidade de uma plataforma.

Por isso, é importante observar se a corretora possui uma interface clara e intuitiva para atender às suas necessidades, além de funções essenciais para o seu nível de investidor. Para isso, confira a avaliação dos clientes nas lojas de aplicativos.

Autenticação de dois fatores 

Como você já deve ter visto ao longo deste texto, é crucial estar atento aos diversos recursos de segurança que as corretoras oferecem aos seus clientes.

Portanto, verifique se a corretora em questão possui o recurso de autenticação de dois fatores (2FA). Esse é um método que exige dois tipos diferentes de identificação do usuário para que ele possa acessar sua conta, protegendo assim transações e acessos não autorizados.

O que evitar em uma corretora de criptomoedas?

Agora que você já sabe o que observar na hora de escolher uma corretora de criptomoedas, é importante que você saiba o que evitar em uma corretora. Confira:

Histórico de hacks

Infelizmente, mesmo as corretoras de grande porte estão suscetíveis a hacks. Esse é um ponto muito importante visto que já houve casos em que os clientes perderam ativos devido a ataques de hackers à sua corretora. 

Portanto, uma forma de se proteger nesse sentido é pesquisar se houve hacks recentes na corretora.

Reputação questionável

Uma reputação duvidosa também é um alerta na hora de você escolher a sua corretora de criptomoedas. Empresas marcadas por condutas duvidosas, falhas de segurança recorrentes e feedback negativo contínuo são sinais de alerta para você em relação à empresa.

Histórico de perda de fundos

A perda de fundos em criptomoedas pode acontecer devido a diversos motivos, como transações para endereços errados, apropriação indevida por funcionários, entre outros. 

Logo, é fundamental que você pesquise a corretora em questão para saber se já houve incidentes desse tipo.

Por que comprar ativos em uma corretora de criptomoedas?

Escolher uma corretora de criptomoedas centralizada para realizar suas transações de ativos digitais oferece diversas vantagens em relação à venda direta P2P ou à negociação em Corretoras Descentralizadas (DEXs).

Um dos principais pontos nesse sentido é a economia que você terá em relação às taxas de transação. A depender da corretora escolhida, comprar bitcoins e outras criptomoedas pode ser mais vantajoso financeiramente.

As transações em vendas P2P podem implicar em taxas de aproximadamente 2%, enquanto as DEXs podem envolver custos variáveis de blockchain elevados, especialmente durante períodos de alto congestionamento da rede.

Ao optar por uma corretora centralizada, você terá um suporte especializado disponível para auxiliar os clientes, o que é fundamental para resolver dúvidas e evitar mal-entendidos. Isso é particularmente relevante em corretoras internacionais, onde o suporte em idioma local pode ser um diferencial.

Se você gosta de realizar análises mais minuciosas antes de investir, as corretoras centralizadas disponibilizam uma série de ferramentas avançadas de negociação, o que inclui gráficos personalizáveis e indicadores técnicos, fundamentais para isso.

Por fim, para investidores em busca de diversificação, algumas corretoras de criptomoedas disponibilizam uma variedade de ativos digitais, possibilitando o acesso a diferentes oportunidades de investimento com múltiplos casos de uso.

Conclusão

Agora sabendo como escolher uma corretora de criptomoedas, é importante reiterar que a escolha de empresa intermediária é um passo crucial para quem deseja negociar ativos digitais de forma segura e eficiente.

A escolha acertada impacta diretamente na sua experiência de investimento, influenciando não só a segurança dos seus ativos, mas também a fluidez das suas transações e a qualidade do suporte que você receberá. 

Optar por uma corretora reconhecida, que atende aos critérios de segurança, conformidade regulatória e que ofereça uma plataforma amigável, assegura que você esteja bem-posicionado para aproveitar as oportunidades que o mercado de criptomoedas oferece. 

Lembre-se de que, além das características técnicas e de segurança, a transparência e a ética da corretora escolhida são igualmente importantes. 

Investir em criptomoedas é também uma jornada de aprendizado contínuo, então escolha uma corretora que contribua positivamente para essa experiência, garantindo assim uma trajetória de investimentos bem-sucedida e segura no dinâmico mundo das criptomoedas.