A análise de investimento é definida como o processo de avaliação de um investimento para rentabilidade e risco.
A razão para uma análise de investimentos é simples: os investidores precisam entender no que estão investindo, caso contrário, será mera especulação.
O objetivo de realizar uma análise de investimento é avaliar o desempenho de um investimento e sua adequação ao seu portfólio financeiro.
Existem diferentes abordagens para a análise de investimentos, incluindo avaliar retornos anteriores para examinar o desempenho futuro, selecionar um investimento com base em seu nível de risco, valor, potencial de rendimento, volatilidade, etc.
Se você entender o investimento, terá a chave para construir um portfólio diversificado e saudável.
Se você deseja conhecer detalhadamente a análise de investimentos, como você pode analisar os investimentos e seu nível de risco potencial, valor, etc., acompanhe a leitura.
Compreenda como funciona e o que é a análise de investimentos. Boa leitura!
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O que é análise de investimentos?
A análise de investimentos é um método adotado para avaliar as oportunidades de investimento, rentabilidade e seus riscos associados em seu portfólio. Isso ajuda a determinar se o investimento vale a pena ou não.
Você pode usar a análise de investimento para avaliar um ativo individual, como uma ação ou título, ou aplicar os mesmos princípios para determinar suas perspectivas para um determinado setor no mercado financeiro.
Em suma, uma análise de investimentos tem o objetivo de medir qual a melhor alocação de investimento entre as diferentes alternativas dispostas no mercado.
Mas, lembre-se que o objetivo principal não é apenas avaliar os rendimentos, mas fazer com que o investimento seja avaliado sob o aspecto da liquidez e segurança.
Técnicas de análise de viabilidade de investimento
Existem várias alternativas de investimento e cada uma tem suas próprias características. Nesta área, as opções de investimento são analisadas e avaliadas com base no seu potencial de geração de receitas efetivas por mais tempo.
Cabe considerar que o risco é um elemento comum que está presente em quase todos os tipos de investimentos.
A análise de investimento pode ser diferente para pessoas com perfis diferentes. Tomamos o exemplo de dois indivíduos e seus objetivos de investimento.
1. Uma mulher de 23 anos que trabalha em uma multinacional quer começar a investir e a fazer seu plano de investimento. Ela vai avaliar setores que são tendências de crescimento como Energia Solar, empreendimentos imobiliários e ações, pois está em posição de assumir um pouco de risco.
Portanto, ela pode atuar como uma investidora agressiva. A ideia de fazer essa análise de investimento é que ela auxiliará a entender os benefícios futuros dos investimentos a longo prazo e também a investir com sabedoria.
2. Ao passo que, se um homem de 49 anos começa a fazer um plano de investimento, a estratégia será absolutamente diferente. O homem está basicamente preocupado com a estabilidade de suas finanças que já conseguiu até aqui. É mais provável que ele economize e invista em títulos sem risco.
Possivelmente, ele será mais conservador em sua abordagem. Sendo assim, a análise de investimento deve fazê-lo compreender quais tipos de investimentos são mais estratégicos.
Dito isso, é sempre aconselhável tomar decisões de investimento sábias independente do momento do seu planejamento para começar a investir ou diversificar a sua carteira.
Saiba quais são os métodos mais eficientes adotados na análise de investimentos para quem está começando
Os métodos mais comuns que os investidores usam para analisar os benefícios e riscos associados a investimentos de longo prazo no mercado incluem:
- Análise fundamentalista;
- Análise técnica.
Investidores de longo prazo procuram investimentos que ofereçam uma maior probabilidade de maximizar seus retornos por um longo período de tempo.
Geralmente, isso significa pelo menos um ano, embora nossos especialistas financeiros tenham prazos de cinco a dez anos ou mais.
Um dos benefícios de ser um investidor de longo prazo é a capacidade de poupar e investir para objetivos futuros que exigem um tempo significativo para alcançar seu sonho grande.
Ao compreender as diferenças entre análise fundamental e técnica, os investidores de longo prazo se dão acesso a três estratégias valiosas de escolha de ações que podem usar para tomar decisões de investimento lucrativas.
Análise fundamentalista x Análise técnica
Análise fundamental e técnica são duas abordagens que você pode usar para avaliar os investimentos. Claro que a abordagem certa depende do seu perfil como investidor.
A diferença entre as duas abordagens se resume ao que determina o valor e o preço de uma ação.
A análise fundamental considera o valor da empresa. Em última análise, isso depende do valor de seus ativos e dos lucros que pode gerar. A análise técnica está preocupada com o preço da ação.
Por exemplo, se você adotar uma abordagem de investimento de longo prazo, talvez prefira usar a análise fundamental. Este método foca na informação econômica de uma empresa e fatores macroeconômicos para identificar oportunidades.
Análise fundamentalista: Top-down e bottom-up
A análise fundamentalista visa a estudar o valor de uma empresa e não o preço de suas ações naquele momento. Sendo assim, o investidor que se utiliza dessa análise procura por empresas as quais tenham o preço de suas ações abaixo do seu valor naquele momento.
Para facilitar, é importante compreender os dois tipos de análise de investimento usados na construção de portfólio:
- a estratégia top-down (de cima para baixo);
- a estratégia de bottom-up (baixo para cima).
Uma estratégia Top-down (de cima para baixo) considera fatores econômicos mais amplos para construir um portfólio, enquanto uma estratégia de baixo para cima se concentra no desempenho financeiro de empresas e títulos individuais.
Já uma estratégia de cima para baixo (bottom-up) constrói um portfólio com base em indicadores macroeconômicos, tendências de mercado e notícias econômicas globais.
Suas seleções de investimento são determinadas em como você acredita que o mercado de ações em geral e a economia irão se comportar.
Uma abordagem de baixo para cima pode considerar medidas de desempenho financeiro, como:
- margem de lucro;
- lucro por ação;
- relação preço/lucro;
- relação preço/vendas
Análise técnica
A análise técnica é uma abordagem de análise de investimentos que visa avaliar investimentos e identificar oportunidades de negociação, avaliando as tendências estatísticas da atividade de negociação, como movimento de preços e volume de negociação.
Essa análise de investimento e estratégia de gestão de carteiras assume que o volume passado de negociação e movimentos de preços podem ser um indicador valioso para os futuros movimentos de preços do título.
A análise técnica funciona em contraste com a análise fundamental que se concentra na solidez financeira da empresa, em vez de confiar em seus padrões históricos de preços ou tendências de volume de negociação.
Os investidores que fazem análise técnica não tentam medir o valor intrínseco de um título, mas usam gráficos — como o gráfico de linhas ou de velas (candlestick) — para identificar padrões e tendências que sugerem o que uma ação fará no futuro.
Essa abordagem de análise de investimento pode ser usada para ações, títulos de renda fixa, commodities, moedas e outros títulos.
De forma simplista, a análise técnica é uma metodologia de avaliação de ativos e derivativos com base nos movimentos de preços observados na bolsa de valores, que usa métricas como lucro por ação, relação preço/lucro e rendimento de dividendos para identificar ações com forte potencial de crescimento ou aquelas que o mercado subvalorizou.
Conclusão
A análise de investimento é um termo para um conjunto de técnicas que você pode usar para avaliar o desempenho de um investimento e se ele é adequado para seus objetivos e tolerância ao risco.
Isso torna os investidores mais atentos às tendências do mercado e aos planos de investimento.
Compreender como investir efetivamente para sua saúde financeira é uma habilidade essencial para a vida.
Não importa quanto ou quão pouco você tenha, é crucial se informar sobre as oportunidades financeiras disponíveis para você e aplicar seu dinheiro nas vias de investimento certas.
Sendo assim, se você fizer uma boa análise de investimento fundamental e técnica e seguir com um planejamento sábio, poderá dar um passo mais perto de obter segurança financeira ao longo dos anos e colher os múltiplos benefícios de gerenciar bem seu dinheiro.
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