No Day trade a pessoa compra e vende ações em um prazo muito curto — estamos falando de minutos ou horas — com o objetivo de obter uma série de lucros muito pequenos que, espera-se, levarão a grandes lucros ao longo do tempo. Um Day trader pode comprar uma ação às 9h15, e vendê-la às 14h37 do mesmo dia e repetir tudo com outra ação.
A constante ascensão de corretores online e aplicativos de investimento tornou muito fácil para qualquer pessoa com um smartphone ou conexão de internet entrar no mundo dos investimentos e das negociações. Mas, só porque é fácil, não significa que seja inteligente!
Estudos demonstraram que mais de 97% dos Day traders perdem dinheiro com o tempo e menos de 1% deles são realmente lucrativos.
Neste post, vamos ajudar você a entender melhor o que é o day trade – uma das principais estratégias utilizadas por investidores com perfil especulativo. Ao final deste artigo você terá informações que auxiliarão a avaliar se o day trade vale ou se é furada.
O que é Day Trade?
Day Trade é a prática legal de comprar e vender um ativo financeiro em um único dia de negociação e é mais comum nos mercados de câmbio e de ações.
Conhecidos como day traders de sucesso, os investidores que seguem essa prática geralmente fazem uso de altos níveis de alavancagem financeira e de grandes instituições financeiras para maximizar o lucro que podem obter com pequenos movimentos de mercado no mesmo mercado de ações. Ele é mais comumente feito nos mercados de câmbio e de ações.
Normalmente, as ações do melhor dia de negociação têm as seguintes características:
- Bom volume: Os day traders gostam de ações porque são líquidas, o que significa que negociam com frequência e em alto volume. A liquidez permite que um trader compre e venda sem afetar muito o preço.
- Volatilidade: Volatilidade significa que o preço do título muda com frequência. Esse tipo de movimento é necessário para que um day trader tenha lucro. Alguém precisa estar disposto a pagar um preço diferente depois que você assume uma posição.
- Familiaridade: Você vai querer entender como a segurança é negociada e como que os gatilhos se movem. Um relatório de lucros prejudicará ou ajudará a empresa? Uma ação está presa em uma faixa de negociação, oscilando consistentemente entre dois preços? Conhecer sobre uma ação pode ajudá-lo a negociá-la.
Como funciona a taxa de retorno no day trade?
Não há muitas evidências concretas para rastrear as taxas de retorno de longo prazo para operadores individuais porque os pesquisadores não sabem o que os indivíduos possuem.
Ainda assim, olhando para fundos mútuos administrados ativamente, os dados mostram que a maioria dos gestores de fundos ativos têm dificuldade em superar o índice S&P 500 no longo prazo.
Os dados da Morningstar mostram que em um período de 15 anos, apenas 37% dos fundos ativos superaram seus índices depois que as taxas foram calculadas. Em 2019, apenas 29% superaram seus índices.
Os day traders que se concentram em ações costumam confiar na “análise técnica ” ou na análise dos movimentos das ações em um gráfico, em vez da “análise fundamental”, que envolve o exame de fatores da empresa, como seus produtos, indústria e gestão.
Enquanto alguns day traders podem trocar dezenas de títulos diferentes em um dia, outros se limitam a apenas alguns – e passam a conhecê-los bem. Esse conhecimento ajuda a avaliar quando comprar e vender, como uma ação foi negociada no passado e como pode ser negociada no futuro.
Como o day trading pode ser muito arriscado, os investidores que fazem day trade têm muito a considerar.
Leva tempo para aprender o que funciona e o que não funciona com o day trading e para desenvolver uma metodologia que resulte no tipo de lucro que você deseja obter. Continue e entenda mais a respeito.
Como Funciona a Análise Técnica no Day Trade?
A análise técnica também é fundamental para realizar uma estratégia de day trading bem-sucedida em plataformas de negociação. Usando uma variedade de indicadores, os investidores podem analisar os mercados e desenvolver uma ideia de como um determinado ativo pode se mover, quão forte esse movimento pode ser e por quanto tempo ele poderia durar.
A combinação de análises técnicas e fundamentais oferece aos investidores experientes uma vantagem sobre os outros quando fazem transações diárias nos mercados financeiros.
O uso de altos níveis de alavancagem nas plataformas de negociação também é fundamental para muitas ideias de negociação do dia, pois isso permite que os investidores controlem posições maiores no mercado com um investimento inicial menor.
Como os movimentos de preços costumam ser pequenos, a alavancagem ajuda os investidores e formadores de mercado a maximizar o lucro que podem obter em um único dia. Esta é outra razão pela qual day trade geralmente é conduzido por investidores experientes que rastreiam movimentos de preços, reações de mercado e criam uma visão do público.
Enquanto alguns day traders podem trocar dezenas de títulos diferentes em um dia, outros se limitam a apenas alguns – e passam a conhecê-los bem. Esse conhecimento ajuda a avaliar quando comprar e vender, como uma ação foi negociada no passado e como pode ser negociada no futuro.
Técnicas de Day Trade
Existe uma série de técnicas que o day trader deve dominar como:
- Scalping;
- Alavancagem;
- Médias móveis;
- Padrões de candle;
- Padrões de figuras;
- Gerenciamento de risco;
- Tape Reading etc.
Muitos investidores lutam com a tarefa de determinar onde definir seus níveis de stop loss. Os investidores não querem definir seus níveis de stop loss muito longe e perder muito dinheiro se a ação se mover na direção errada.
Por outro lado, os investidores não querem definir seus níveis de stop loss muito próximos e perder dinheiro sendo retirados de suas negociações muito cedo.
Por exemplo, se você decidir que está confortável com uma ação perdendo 10% de seu valor antes de sair, e você possui uma ação que está sendo negociada a R$ 50 por ação, você definiria seu stop loss em R$ 45— R$ 5 abaixo do mercado atual preço da ação (R$ 50 x 10% = R$ 5).
Aliado à análise gráfica, o stop loss funciona como instrumento fundamental de gerenciamento de risco.
Como escolher o investimento certo: 4 pilares para se apoiar.
Day trade é furada? Entenda se vale a pena operar trading
Há muitas histórias ruins de pessoas que foram prejudicadas financeiramente.
O day trading existe desde a Internet, fazendo uma de suas primeiras aparições durante o boom das pontocom em 2000. Atualmente, as mudanças na volatilidade e no momentum são aceleradas.
- O que é momentum Day trade: é o indicador que mede a velocidade com que os preços variam em relação aos níveis de preços atuais de um determinado ativo.
Muitos day traders estão tentando se antecipar às novidades, como um relatório de lucros. As ações podem subir após um bom relatório de lucros, mas podem cair se os resultados ficarem aquém das expectativas.
Se você é um novo investidor ou não está totalmente informado sobre a empresa e como funciona o day trade, você pode estar diante de “um rolo compressor” porque as ações são vendidas rapidamente. Assim, apenas seguir o momentum das ações pode ser problemático.
Você pode ter sorte em entrar no day trade especialmente se o mercado estiver em alta. Mas você precisa ver o desempenho de sua estratégia de negociação quando o mercado fica difícil, principalmente durante uma recessão, antes de expandir seus esforços. Depois de se tornar consistentemente lucrativo, avalie se deseja dedicar mais tempo à negociação.
Mas, lembre-se: Day Trade não é para todo mundo!
A verdade é que não é todo mundo que está preparado para operar Day Trade e transformar essa atividade em uma fonte de renda.
O que faz muitas pessoas acreditarem que Day Trade é uma furada é o fato de entrarem em uma modalidade de investimento que não se encaixa com o seu perfil de investidor, nem tão pouco com o seu objetivo de vida e seus riscos.
Como funciona o Imposto de Renda do Day trade?
Para a Receita Federal, é considerado day trade toda operação realizada na bolsa de valores, mercadorias e futuros começadas e terminadas no mesmo dia, com a mesma corretora e o mesmo ativo. Ou seja, o rendimento do trader é considerado renda tributável, por isso é sempre necessário pagar 20% de tributo sobre o lucro nas operações de day trade.
Além disso, também estão envolvidos as seguintes taxas e impostos:
- Taxa de corretagem;
- Emolumentos;
- Taxa de custódia;
- Imposto Sobre Serviço (ISS).
Dicas para começar o day trading
Existem inúmeras dicas e truques para maximizar seus lucros do day trading, mas há alguns que são os mais importantes para gerenciar os riscos substanciais inerentes ao day trading. Os day traders normalmente sofrem graves perdas financeiras em seus primeiros meses de negociação, e muitos nunca passam para o status de geração de lucro.
Dados esses resultados, é claro:
- Negocie com dinheiro que você pode perder: É fundamental reservar uma certa quantia de dinheiro para o day trading. Não negocie mais do que esse valor, nem use o dinheiro da reserva de emergência ou do aluguel. Porque? É possível que você o perca.
- Comece pequeno: ao começar, você cometerá erros e perderá dinheiro nas negociações do dia. Mantenha um controle rígido sobre as perdas até ganhar alguma experiência.
Há uma razão pela qual mais de 75% dos day traders desistem nos primeiros dois anos de negociação. Investir no mercado de ações já parece uma montanha-russa com todos os altos e baixos. E o day trading amplia esse sentimento a um nível extremo.
Conclusão
Muitos têm tentado convencer os investidores de que o day trading é um atalho para fazer fortuna. Mas o que eles não dizem é que há uma diferença entre ficar rico e construir riqueza. Construir riqueza é uma maratona, não uma corrida – não há atalhos!
A melhor maneira de investir no longo prazo é exercitar uma estratégia de investimento do tipo “comprar e manter”. Isso significa que você está comprando ações de um investimento e, em seguida, retendo essas ações por um longo tempo.
Os investidores com uma mentalidade de comprar e manter não entram em pânico ou tomam decisões sob pressão, pois que o mercado de ações sempre sobe com o tempo, então eles sabem que paciência e disciplina são as chaves para um investimento bem-sucedido.
